【大澳门威尼斯人赌场官网2021年12月02日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者袁世钢台湾台北报导）刑事局统计，近三年诈欺案件每年皆超过2.3万件，其中假投资诈欺案数量、金额今年更创下新高纪录。局长黄嘉禄表示，以往民众的损失与警方能追回的款项不成正比，为防患未然，刑事局与台北富邦银行签约，首次与民间力量共同建置“金融诈骗侦测暨预警机制”。

刑事局分析，国内诈骗案仍以假投资、假网拍、假检警、解除分期付款、猜猜我是谁为主要犯罪手法，其中今年假投资案数量近4,000件、金额高达16.2亿元，创下历年新高；支付管道则以临柜汇款、网路转账为大宗，均须透过金融体系运作。今年迄今，警方已成功临柜拦阻被害人转账逾新台币13亿元、涉案警示账户约38,457组，共圈存2亿8千余万元。

为斩断犯罪金流，刑事局2日与北富银签署合作意向书，首次与民间机构共同建置“金融诈骗侦测暨预警机制”，将由刑事局依办案经验提供异常提款等行为模式与犯罪样态作为“前期指标”，北富银再透过大数据分析及人工智慧验证后找出可靠的指标、发掘潜在的被害者及人头账户，并反馈给刑事局作为侦查线索，以达成预防受害的目的。

至于常见的异常态样，刑事局预防科长丁靖指出，在临柜方面，被害人常有紧张、保持与诈骗集团通话等行为；交易纪录会在日常支出外突然出现大量提款、收款户名是陌生人、密集转账等情况。他也提到，人头账户是诈团的主要犯罪工具，若有突然设定多个约定账户、大笔金流进出、ATM密集提款等特征就相当可疑。

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