【大澳门威尼斯人赌场官网2021年11月02日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者温妮、梁欣采访报导）在中国，中共对外汇实行严格的管控，但却导致地下钱庄的泛滥。近日，上海警方破获首例以售卖游戏点卡做掩护非法换汇的地下钱庄。6年内，该地下钱庄共转移资金250亿人民币（约合37.5亿美元）。

据中国媒体报导，该地下钱庄以游戏点卡为介质，在中国境内组成多环节换汇产业链，帮助有需求的境内外客户兑换货币。目前已有20多名涉案人员被抓，3个网络汇兑平台被封。

报导称，犯罪嫌疑人瞄准互联网游戏点卡的国际流通性和价格稳定性，通过自定汇率的方式，将游戏点卡作为连通境内外换汇交易的介质，使其看起来合法化。犯罪组织内部分工明确，犯罪嫌疑人招揽数名境内游戏点卡经销商，为其非法换汇提供便利。

地下钱庄的具体做法是，他们要求境外有需求的客户，用外汇增值游戏点卡，然后由境内客服将这些游戏卡卖掉，再将人民币打入境外客户指定的国内账户。地下钱庄从中赚取服务费。

外汇局通报十起非法换汇案

中共官媒披露首例通过游戏点卡非法换汇案当天，中共国家外汇管理局通报了10起“地下钱庄”非法换汇案。这10宗案例涉及2020年到2021年中共外汇局处罚的2家企业和8名个人。

其中，处罚金额最大的是曾某境外个人非法买卖外汇案。2018年11月至2020年1月，曾某通过地下钱庄非法买卖外汇32笔，总金额747.2万美元，被处罚金 538.4万元人民币（约合80.76美元）。

两家被罚企业是，鞍山鼎泰土石方工程有限公司（简称“鞍山鼎泰”）和南京金奥地产有限公司（简称“南京金奥”）。2019年12月，鞍山鼎泰通过地下钱庄非法买卖外汇3笔，总金额81.2万美元，被处罚金67.5万人民币（约合10.13美元）。2020年5月至6月，南京金奥通过地下钱庄非法买卖外汇3笔，总金额63.5万美元，被处罚金45万人民币（约合6.75万美元）。

本次通报是今年以来外汇局通报的第3批地下钱庄换汇案。前两批被罚案例为：7月16日通报的10起地下钱庄换汇案，涉案金额高达2969.7万美元；5月28日通报的10起地下钱庄非法换汇案，涉案金额3275.7万美元。

中共外汇管制越来越严

前北京大学经济学院教授、美国智库加图研究所客座研究员夏业良告诉大澳门威尼斯人赌场官网，中共曾在上世纪90年代放宽了外汇管制，希望最终实现人民币可自由兑换，使人民币成为国际支付和储藏手段。但2012年习近平上台后，开始转变风向，中共开始收紧外汇管制。

为控制资金外逃，中共当局2007年1月起规定，中国公民每年最高购汇、结汇限额为5万美元。此外，中国公民不得超过规定携带外汇出境（5000美元以下现钞无需申请），以蚂蚁搬家、地下钱庄和虚拟货币等方式转移资金均属违法行为。

中国地下钱庄屡禁不止

夏业良说，他当年在北大任教时就知道。那时都是把钱转到香港，然后再从香港转到世界各地。但大额资金很难靠人带，地下钱庄就应运而生。当然现在香港被中共管控，再通过香港转已经很难。

夏业良表示，地下钱庄风险最高，因为没有正式的文本合同，彼此只能靠信任。同时，手续费也很高，最低要3%。

不过，在中国设有工厂的港商领袖刘达邦告诉大澳门威尼斯人赌场官网，“很多地下钱庄不收手续费，他赚差价。比如100块港币（约13美元）兑换82块人民币的话，那他可能给你80块人民币，他赚这个差价，这个差价反而更容易多赚。”

刘达邦是香港中小型企业联合会永远荣誉主席。他说，不管北京怎么控制资金外逃，老百姓总是有机会把钱弄出去。“比如，有人需要弄钱出来，而有些人则需要把钱弄进去，那他们刚好一拍即合，两方面都有这个需求，他们就可以通过中间人或其他渠道进行兑换。”

刘达邦认为，今天很多还是通过香港转。“当然批量转不大容易，因为现在香港银行监管也很严格，批量转可能会被怀疑，所以难度肯定比以前高很多，中共高调公布也会起到一定的警示作用。”@

责任编辑：邵亦