【大澳门威尼斯人赌场官网2020年09月05日讯】观众朋友大家好！电信诈骗花样翻新，老人是受骗金额最多的群体。虽然，电信诈骗的新闻时常见诸报端，纽约的警察局也反复提醒社区注意防范，但仍然不断有人上当。

电信诈骗为什么这么难以防范呢？纽约南区联邦法庭的一个案例提供了很多细节，原来，电信诈骗是在打心理战。今天分享三个案例，期望这些事件能给许多人提个醒，面对电信诈骗多长点心。

遭电话诈骗 退休华人损失141万美元

第一个案例是纽约华人黄女士，她被骗走终生积蓄141万美元。因为她在汇出最后一笔钱时，银行一度将这笔转账标记为“可能的欺诈行为”，据此，黄女士认为，银行对这类诈骗有充分认识，却没有采取适当措施让毫无戒心的客户保护财产安全，银行也应承担责任，因此她日前到纽约南区联邦法庭起诉银行。

根据起诉书，2019年8月9日前后，黄女士接到自称中国驻纽约总领馆人员的电话，说收到上海公安局的文书公告，告知黄女士目前被限制出入境。具体情况是，一名逃犯在上海国际机场被捕时，身上共有五本护照，其中一本护照上的名字与黄女士相同，此案正在调查中。

黄女士问这个假领事她该怎么做，才能解除她的出入境限制。“领事”让黄女士找上海公安局报案，并帮她将电话转到了所谓的上海当地派出所。

黄女士在和所谓的“上海派出所”通话时，索要了该办事人员的证件号码。对方又重新拨号给她，让她上网“验证真假”。黄女士上上海公安网站查看，来电显示确实和上海公安局的电话号码相同。于是把个人信息给了假警官，提交报案记录。假警官说要花三天时间做调查。

三天后，黄女士接到假警官电话，说调查已经完成，她是身份盗窃的受害者，下一步将要求主管批准清除与该护照有关的黄女士的记录。

然后，该“警官”与其上司邱学强（音）的谈话声音放给黄女士听。邱先生声称他是特别任命的调查员，负责调查有关国际洗钱的指控。电话里他大吼大叫，说黄女士涉嫌一家国际洗钱犯罪组织，她就是他们其中一个追查的嫌疑人。他已经准备好了拘捕令，要立即逮捕黄女士并引渡到中国。

“资金对比”骗局

黄女士听到这，被吓坏了，不知道接下来会发生什么。随后另一名“高级警官”打电话过来，说要对她实行“抓捕”，但他们允许她选择对名下资产进行调查，来延迟对她的逮捕。

所谓的资产清查，此人告诉黄女士，就是对她的银行账户进行调查，警方将把她的钱与他们从该犯罪组织获得的一系列账单相匹配，以证明她的钱实际上不是洗钱活动的一部分，证明她是无辜的。

黄女士在起诉书中说，自己以前是中国公民，她认为自己正面临被中国政府逮捕的直接危险，因此签署了该官员发送给她的协议，允许对其银行账户进行调查。

该协议还要求黄女士通过短信向“官员”报告，每天向他们汇报行踪大约五次。这名“高级警官”每天还给她打电话2至3次，检查她的状态。

此外，该协议特别警告黄女士，在调查过程中要保密，声称由于调查的敏感性，不得告诉她的朋友和家人。又说，由于涉案金额巨大，如果她告诉任何人，她将违反中国保密法，可能被判处15年徒刑。

2019年8月14日前后，对方指示黄女士清算（liquidate）自己的银行账户，要她将钱“从这些银行汇到中国银行业监督管理委员会下属的香港廉政公署”，以便清查她的资金。

骗子自拍视频助骗

黄女士一一照办，开始向这些“香港个人”汇款，这些账户每次收到汇款后就提款清空。此后不久，该“警官”给她回电话，向她展示他们抓捕的犯罪分子的视频，其中还有他穿着警服和公安局的画面。

黄女士的汇款记录：2019年8月19日电汇银行7万元；8月27日汇款香港某银行40万元；8月29日电汇香港33万；9月10日汇款香港的银行45万；最后在10月16日电汇香港的银行16万元。

对方通知黄女士，将每笔转账电汇至不同的香港的银行账号、不同的收款人，每次在汇款备忘录中备注不同内容，例如“结婚礼物”或“购买公寓”，以便“官员”区分不同的汇款。

汇丰发现可疑汇款

黄女士说，所有汇款已被提空，香港这家银行都没有任何问题或标记，唯有最后一次，香港这家银行将2019年10月16日的转账标记为“可能的欺诈行为”。

银行阻止转账16万之后，在中国的“特别调查员”告诉黄女士，这是最后一笔需要“清算”的钱，完成后她才能洗脱嫌疑，所有钱将退还给她。

但银行表示，这笔钱被扣需要“行政决定”，否则不予放行。这时，“特别调查员”打电话给黄女士，说香港反贪局已向香港这家银行提交了一封正式信，称黄女士正在协助他们进行调查。

黄女士在起诉书中称：收到信件后，香港这家银行将这16万美元退还给了她，此时“特别调查员”要她换一家银行重新汇款。2019年11月1日，“特别调查员”通知她收到最后一笔款项。次日，黄女士再联系“官员”询问何时退款给她时，再也联系不上。

这时，黄女士才意识到自己被骗了。她一生的积蓄化为乌有。

电话诈骗猖獗。黄女士认为，她被骗，银行也要承担责任。她在今年5、6月把相关银行告上纽约南区联邦法庭，索赔140万元，并要求陪审团审案。

护理员陷中奖骗局 损失一万多美元

第二个案子发生在2017年，纽约一名华裔男子轻信电话中奖，相继两次为了“中奖的16万美金”汇款，半个月内将11,200美元汇入对方户头内。该男子到华埠的联成公所时碰到记者，回忆他上当受骗的全过程，感慨称：对方擅长打心理战，骗到深处，他甚至只相信骗子，对朋友的劝阻都置若罔闻。

坠入老千骗局的受害人L先生，今年50多岁，来美18年。他希望通过自己的亲身经历，提醒民众在遇到类似情况时，提高警惕，以免重蹈覆辙。

他说，2016年11月24日感恩节，他接到一个电话，女孩自称是香港“威X国际集团公司”的业务员，说次日在纽约时代广场，有一场盛大的感恩开奖活动，并询问L的姓名，邀请他参加，称每人都可以获赠一个手机“充电宝”，现场有抽奖活动。

L做护理员很忙，对此不以为然，没有参加。之后他收到一些电话，自称是银行职员，想了解他的情况，L很警觉，说“有事请寄信联系，上班没空接听电话。”

L说：“没想到，三个月后，我就掉入了一个大大的陷阱中。”2017年3月2日，他接到一个电话，对方自称是威X公司，恭喜他在前一年的11月25日活动上中了三等奖，奖金为16万美元的“美国人生创业基金”，希望他来领奖。

没有出席抽奖活动，也能“中奖”？为了打消L的疑虑，对方把公司网址给了L，并给他一个密码，凭密码打开中奖名单公布栏，上面列着一、二、三等奖，三等奖是16万美元，旁边写着他的大名。

看到自己居然中了16万美元，L心花怒放。为了鼓励他“领奖”，对方把L转到另一个电话分机，介绍给自己的业务组长林某某，说她连续三年是该公司的“优秀员工”。

对方“真情假意”引人入套

“林组长”操着一口福建口音，第一句话就恭喜L中大奖，接着介绍她所在公司是全球500强企业之一，希望L看了公司的网站后，“对公司的实力应该有所了解”。

接下来，“林组长”向L解释领奖流程，并说，美国为了防洗钱，需要领奖者先交2%的税务保证金，所以他必须在领奖之前，先要将3,200美元汇过去，作为担保费。

这个要求瞬时就激起了L的警觉心，“我还没有拿到钱，你这个套路，很像报纸上反复说的诈骗！”L把电话给摔了。

但是，“林组长”马上打回电话，一副为L着急的样子：“这么大一笔奖金也不想要，为什么你不相信自己能有这么好的运气？！”L听到这话，觉得有道理：这是上天给他的一份礼物。开心的他，对“林组长”千恩万谢：拿了16万，需要对贵公司尽什么义务吗？对方告诉他：只要为公司的“口碑”赞几句就好。

着魔中奖 不听朋友劝说

深信自己被幸运之神眷顾，L瞒着老婆，将3,200美元汇出去了。“林组长”将他引荐给自称“澳门博彩”股份有限公司的陈先生，陈告诉L，现在他应该可以刷到钱了，但L还是没有收到任何钱。

陈先生好像突然想起来似地说，L不是他们的会员，并没有资格获奖，是他们弄错了。但是L还是可以以临时会员的资格领取这笔奖金，条件是入会，交8,000美元办一个澳门博彩会员证。

L告诉一名福州朋友自己“中大奖”了，这名福州朋友立即告诉他“500%是骗局”。但是，被从天而降的巨奖冲昏了头脑的L，这时只相信骗子，而对朋友的劝阻，置若罔闻，执意要转款。

一步套一步 对方不断下套骗钱

又过三天，L还是没收到奖金，陈先生解释说，L当时不在时代广场的活动现场，现在他们已回香港，奖金也带回香港了。声称L所获得的三等奖是由“澳门博彩”公司赞助，这笔奖金由“威X国际”、“澳门博彩”和香港金融管理局共同监管，所以再给L汇款的话，还需要通过审核。当晚L辗转难眠。

这时林组长又出场了，问昨天与陈先生的进展如何？L抱怨还没有收到16万奖金，起了疑心，这时“林组长”安慰L，称公司的目的，就是要把奖金尽早放入幸运者手中，之后还把自己的私人电话给了L。L又对林组长感恩戴德起来。

骗局还在上演

故事到这里还未到高潮，骗局还在上演。到了3月16日，林组长说，她已经帮L争取到奖金。接着，当日下午2点半，一名自称银行工作人员的人致电L，确认身份以及核对其在该银行里的客户资料，一切都显得很郑重其事，说完成手续后，钱就可以在当天下午入账了，之前的8,000美元“假性会员投资”会一并退回，因此L将看见16万8千元出现在账户上。

本以为奖金肯定能到手的L，从16日下午2点半开始不断刷卡，都没见任何动静。他着急的问对方，对方却开始一连串的解释说，L的“会员卡”在香港只是临时账号，必须是“澳博会”的正式会员才有资格，否则没有转账功能。怎么办？对方安抚他说，该行会尽力帮他把奖金拿到，前提是他要再把奖金本金的10%，也就是1万6千8百元汇过去，有这笔投资，才有资格得到这个奖项。这时，L才意识到，自己上了当。

跨境电话诈骗 案件破获难上难

在发现被骗之后，L和林组长还有联络。 L希望“威X”公司把之前的11,200美元退款给他，“林组长”镇定的说，她的工作就是帮助L拿到奖金为止，L尽可以投诉他们。到最后都还是一副“助人为乐”的口气，这令L忍无可忍，他说，自从接到中奖电话之后，他六神无主，整个生活就被搞得一团糟。

他17日到联成公所求助，但已于事无补。联成公所顾问赵文笙说，电话中奖的骗局早已有之，很多海外华人受害，犯罪份子普遍采用异地作案、异地诈骗、异地跨行取款的办法，让受害人和警方很难追查，这使电话诈骗集团越加处心积虑，为海外华人精心布下各种圈套，并从此获利。

他呼吁，民众若接获类似电话，不要有贪婪心态，以为自己中了大奖，而贸然把辛苦赚来的血汗钱双手奉上给老千。

针对年轻人的骗局

电信诈骗的群体现在不只针对耆老，许多年轻人也成为嫌犯的目标。纽约华埠5分局的前局长吴铭恒曾说，一些20～30岁的年轻人容易对“找工作骗局”上当，在这个骗局中，骗子在某些报纸或网站上招工，当你申请了新工作并确定已经得到这个职位后，你的未来新雇主给你寄来一张5000元的支票。当然正常的公司不会这样做的。

然后骗子会打电话或者通过电子邮件通知你，那张寄给你的支票是他们搞错了。实际上他们要寄出的是3000元，他们要求你把2000元钱还给他们。如果你把2000元钱“真金白银”寄回给他们，就上当了，因为他们寄来的5000元是空头支票，无法兑现。

武汉肺炎也被诈骗分子利用来诈骗

下面是我在新闻部的同事采访到的案例。

原来，武汉肺炎疫情居然也被诈骗分子利用来诈骗。近期一名住在纽约的华人女性阿佳接到自称电信公司的来电，说她的手机号在大陆大量发送武汉肺炎的虚假信息，被人举报，中国公安已立案调查；然后又扯出她参与洗钱，金额巨大，被中国公安通缉，吓得阿佳把自己所有个人信息、财务状况全盘托出。

阿佳说，7月21日她的谷歌邮箱电话突然接到自称AT&T业务员的来电，说她的美国手机在上海普陀区群发关于武汉肺炎的虚假信息，被群众举报，公安已立案调查；她的手机在2个小时后将停机，她已上了黑名单，信用有污点，以后也再不能手机开户。

平时很少看新闻，对电信诈骗案例知之甚少的阿佳听后很紧张，慌忙说，“把你们公司和上海公安分局的电话号码给我吧，我向他们解释清楚。”这时，对方说可以帮她接通。

为了处理此事，阿佳打电话给单位请假，不料诈骗分子听到她把这件事告诉别人，在电话那头急得大叫：“挂上电话！挂上电话！”当阿佳挂断给单位的电话后，诈骗分子对她说，“这件事情一定要保密，泄露出去对她报案不利”，接着“接通”了“上海浦东公安分局”，一个“公安”报上了“警号”，并要求她安装Skype进行视频通话。

“他为了让我相信他是真公安，所以要求与我视频。我在Skype上，果真看见一个身穿警服的中年男子，但视讯很快就被他关掉，他还问我会不会截屏，目的是试探我是不是真上当，是否会对他的样貌截屏取证。”

但当时阿佳还没意识到是诈骗，对方要求她如实回答所有问题，问了她的姓名、年龄、身份、护照号码、驾照号码、出国时间等所有个人信息。之后，突然大惊小怪地喊了起来说，“原来你是诈骗集团的，一个在海外涉及巨额洗钱的人被抓，她的包里搜出用你的名字在美国开的中国银行账户。”

诈骗分子又向她出示了一份“海外通缉令”，上面写着阿佳的中英文姓名、美国护照号码、“犯罪事实”等，说要把她遣送回大陆受审，“我完全相信了，我当时唯一想要做的就是赶紧澄清事实，还我清白。”

诈骗分子继续要求阿佳“配合”，套出了阿佳有多少个银行账户、账户内具体金额数、信用卡多少张、每张信用卡限额是多少、账户上已用金额，信用卡期限等信息，不过没有问账户号码和密码。

“就在他没完没了地纠缠，而我却依然糊里糊涂的时候，可能老天爷觉得我不该有这一劫，7月23日我有一个朋友无意中给我发来一个音频，正好讲的是电话诈骗，手法跟我遭遇的有些类似，我马上恍然大悟，我遭遇了电话诈骗。”

“我立即联系我的朋友，朋友劝我把银行的钱马上转移出来。第二天银行还没有开门，我就去银行排队，排第一个，把钱全部转移了出来。真是好惊险。”

阿佳说，她之前从没有看过和听说过任何电信诈骗的过程和细节，完全没有这些概念。这次亲身经历，“诈骗手段无奇不有，都是恐吓说你发生紧急、危急的事情，说你有多危险、有犯罪嫌疑，被人举报等，骗你要马上处理，从而配合他们；一步步被他们牵着鼻子走，被他们控制，他们要求你做什么，你就做什么，真是倾家荡产都会发生。”阿佳说，上当受骗的人多数都是像她那样平时不与外界接触，比较孤陋寡闻的人，“今后我一定对新闻上诈骗的案例多加留意，多了解诈骗分子的手法，对防范受骗上当有帮助。”

《纽约调查》制作组

责任编辑：李昊 #