【大澳门威尼斯人赌场官网2020年09月15日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者赖意晴台湾台北报导）金管会15日开铡保险业，指出新光人寿因投资业务等5大内部控制有严重缺失，开罚新台币2,760万元；另外，董事长吴东进凌驾董事会决策，有碍公司健全经营，金管会处分停止其董事及董事长职务至本届任期届满，也解除副总及投资长袁宏隆职务，并要求不得派任与投资相关职务。

金管会一口气对全球人寿、台湾人寿与新光人寿开罚，由保险局局长施琼华亲自宣布，其中以新寿遭罚 2,760 万元、董事长吴东进遭停职最受瞩目，该事件仅次于南山人寿因为境界系统遭罚3千万元的最大单一裁罚案，也是今年来单一最大裁罚案件；全球人寿则遭罚470万元，台湾人寿为100万元。

施琼华指出，金管会对新寿办理有价证券投资业务专案检查及一般业务检查时，发现新光人寿在办理资产配置及清偿能力评估控管作业、投资决策及风险控管作业及股权商品交易人员利益冲突防范作业，内部控制有严重缺失，核有违反保险法规。

施琼华表示，处分包括，停止新寿董事长吴东进的董事及董事长职务至本届任期届满，且停止职务期间，新寿不得支付或给吴东进任何相关报酬及福利，另外，也解除副总经理及投资长袁宏隆职务，并不得派任与投资相关职务。

其他处分包括，要求新寿调降国外投资额度比例上限至资金的39%，未调整至符合前，不得新增国外投资；同时，依据风险胃纳进行投资，在调节合规前，也限制新寿不得新增国内外股票及ETF投资。

金管会：新寿成员结构长期破坏公司内控

施琼华表示，新光人寿应检讨整体投资架构流程以及业务权责划分，因新寿所设立的“资负会”可主导股票投资配置，属于高度决策单位，但“资负会”不仅未经董事会核定，且成员半数都由董事长指定，金管会指出，“成员结构不利决策评估，长期破坏公司内控结构”，况且，资负会已经是公司最高决策单位，影响公司清偿能力评估，会议纪录也没有纪录与会委员发言。

施琼华还指出，资负会对今年策略性资产配置检测结果，资本适足率小于董事会核定风险胃纳RBC的250%的概率达83.3%，但却没有相关讨论，导致新寿资产配置今年1月第一周连续2日内大幅增加国外股票投资达966.6亿元，忽视对风险控管；今年3月召开的资负会，风管部有对市场风险值比率已超限提出警示及建议时，资负会仍予照案通过。

金管会强调，保险业资金多来自于保户，属于社会公器，需要更审慎运用资金、强化资产管理、确保财务稳健性，另外，运用时也应兼顾安全性、流动性及收益性。

责任编辑：陈玟绮