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【大澳门威尼斯人赌场官网12月15日讯】昨天下午举行的“金融理财趋势下理财顾问专业之建置与管理”高峰论坛，与会者咸认为政府的态度已从管制金融转为更开放，金控公司不能为金控而金控，金控公司金融产品创新首要的是人才与资讯，整合行销要以市场及客户为导向，提供客户的两大主轴是理财和服务。

据中央社12月14日报导，理财与顾问咨询在金融控股公司法通过以后，突然变成一个热门的行业，金融机构雇用的理财专员人数愈来愈多，面对投资人对理财顾问的殷切需，能满足投资人多样化需求的金融机构将来才能脱颖而出。然而，理财顾问是个专业要求非常高的行业，其人员的训练与培养更不是一蹴可几，到底理财咨询需要什么专业? 金控机构应如何进行业务与资讯整合与安全? 组织应该如何变革? 金融产品创新与整合行销? 投资人应如何选择?政府相关制度又应如何配套?

一场由政大电子商务与投资理财研发中心主办，政大公企中心、经济日报及联合理财网协办的“金融理财趋势下理财顾问专业之建置与管理”高峰论坛在今天下午举行研讨会，与会的贵宾包括财政部次长陈树、财税资料中心主任苏乐明、国泰金控总经埋董成城、富邦金控总经理王全喜、开发金控总经理杨子江等人发表专业看法。

财政部次长陈树致词时表示，面对环境的瞬息万变，过去对于反对金融整合的看法如今却是倾向开放，主要是资讯科技发达的关系，透明化已是时代的主流，在相对的环境下，自由化、国际化的影响产生了不同的思维及改变，包括金融机构和个人口袋的钱也需要整合，资讯透明化将使金融整合的疑虑消除。金控公司已成为当今的财经主流，政府的态度已从管制金融转为更支持的开放，使其有强大竞争力，更大的服务空间，从事多元化的金融整合服务。

财税资料中心主任苏乐明表示，金控公司营运与管理应注意包括股权管理、业务营运、资讯公告、所属子公司对金控公司负责人大股东或关系密切企业从事授信或其他交易应严守内部控制规定、风险管理等事项。

国泰金控总经埋董成城指出，金控公司应了解客户本身怎么看理财，在客户导向的原则下，量身订作设计不同的金融商品和服务，由于每一位客户的时间生涯规划不一样，所以给的答案也不同，在时间和资源有限的情况下，金控公司要了解顾客想要什么，就尽力给予什么。

富邦金控总经理王全喜表示，金控公司的金融产品创新首要的是人才与资讯，其中电脑系统须先完备建置；在整合行销要以市场及客户为导向，其中客户导向可从资料库搜集而来，富邦金控就花了2年多时间，整合完成400多万笔的资料，当这些客户的需求出现时，富邦提供客户的两大主轴则是理财和服务。

开发金控总经理杨子江指出，过去金融业较不重视谈策略，但必须先有策略再谈管理，在美国有许多购并例子的失败，导因于多数都以考量财务性购并，而非考量策略性购并，也就是考虑综效问题，不过企业的购并综效不容易界定，也容易陷于一厢情愿。其次购并失败也可能是时间差问题，因为大环境随着时间改变，所考虑的综效已经不存在了。最后购并失败的问题是高估了综效，而低估了企业整合的成本。台湾的金控公司不应为金控而金控，综效才是金控生存的命脉，同时金控公司不应该只有一个经营模式或相同的策略，尤其面对WTO开放后，开放外商银行将不设限，而外商银行多半具有规模且专业的竞争能力，台湾的金控公司又多，因此未来台湾金控公司至少须具备区域上的竞争能力，才能占有一席之地。
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