【大澳门威尼斯人赌场官网2017年08月04日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者易如采访报导）中国国有银行设外分行近年来卷入大规模洗钱丑闻。早前被披露为跨国犯罪集团洗黑钱的中国工商银行西班牙分行，近期被媒体曝光了该银行如何涉嫌帮助客户洗钱的细节。评论指出，国有银行与境外犯罪集团勾结洗钱的行为，直接损害了他国当地政府及民众的利益。

据路透社最新的报导说，西班牙警方表示，当在西班牙的中国居民需要将一堆非法现金带回家时，他们发现在中国工商银行可以办得到。

西班牙检方去年5月曾披露，工行马德里分行实际是为华人犯罪组织洗钱的渠道，这些犯罪组织卷入逃税及走私等不良行为。

中国工商银行帮助客户洗黑钱

路透社根据获得的西班牙法庭机密文件，包括电话窃听记录，曝光了该银行如何涉嫌帮助客户洗钱数亿欧元的细节。

在法庭机密文件中的窃听录音显示，2012年8月8日，中国工商银行ICBC马德里分行的高级职员王静（音译）电话告诉她的客户徐凯（音译），有人到银行抱怨说，在她不知道的情况下，她的账户被用来进行转账，王静希望徐凯使用那些听话的账户持有人，否则，会给银行带来问题。

警方的报告中说，王静甚至给徐凯建议，如何进行转账，以及应该如何控制为其工作的人。

西班牙警方还指称，王、徐利用多位在西班牙居住的中国居民名下多个账户来转钱。“在一些情况下，他们甚至没有得到这些中国居民的许可就进行这种非法行动。”

窃听记录还显示了ICBC银行高级职员们接受伪造文件来隐藏这些资金来源，也不对可疑交易进行报告，甚至在银行遭到监察之前给这些走私组织通风报信。

徐凯是一个国际洗钱组织中的高层人物。该组织涉嫌利用银行向中国转移非法资金。

西班牙当局已经公开表明，他们怀疑这些组织在2009年和2012年末之间，从西班牙向中国输送了12亿欧元。

复旦大学中国反洗钱研究中心常务副主任唐朱昌在接受记者采访时表示，主要的经济发达国家都是有反洗钱法律法规，包括金融机构，特别是银行应该去履行反洗钱的义务。

他说：“他们肯定存在有疏漏的地方，有履行他们职责不到位的地方。这个客户是不是守法的客户，这个交易本身是不是合法，他报到你银行交易系统，通过你银行交易系统走的时候，是不是合法的形式？”

中国经济学家夏业良在接受大澳门威尼斯人赌场官网记者采访时表示，中国有专业的反洗钱机构，但在打击反洗钱的犯罪活动的实际效果不太清楚。

“法律对中共来说，是驾驭压制中国民众的工具，中共对国际法也是一种蔑视的态度，因此中共没有把它真正当成犯罪黑钱来看待。”美国南卡罗莱纳大学艾肯商学院教授谢田在接受大澳门威尼斯人赌场官网记者采访时这样说。

谢田说，银行应该对客户做背景的调查，“实际上他带这么大的一笔钱进到工商银行在米兰或其它欧洲的分行的时候，银行应该报警的，或者是和警方合作求做调查，但显然他们不是这样做的，他们肯定是知道的。他们接受了这些钱，等于是把它当成中国公民在欧洲合法的收入，这实际上就是把钱洗干净了。”

洗钱损害了欧洲当地政府及民众利益

谢田表示，不法人员在欧洲赚到的非法现金（黑钱），大部分是通过走私货品或贩毒、卖淫，或其它贩卖武器等各种非法活动中取得，中共通过银行洗钱可以拿到外汇的现钞，赚的钱是外汇硬通货，这对中共来说实质上是乐此不疲、乐见其成的。“让外汇资金回到中国，它根本不在意那些人怎么来的钱，等于说是黑白一起合作，从欧洲人身上偷钱。”

“但洗黑钱的过程，受害人是欧洲政府、欧洲的人民，这些非法赚的钱、非法的收入没有交税，实际上是违法的，侵害的是欧洲当地的政府和人民，是对欧洲人在犯罪。”

中国四大国有银行参与洗钱活动

早在2015年意大利佛罗伦萨检方就洗黑钱一案，向法院递交了对中国银行米兰分行以及297人的起诉书。指控文件显示，2006年到2010年期间，中国商人通过在意大利多座城市的“钱对钱”转账机构，将他们在意大利侵占剥削非法劳工所得和逃税款，转移到中国，金额高达45亿欧元。其中22亿是通过中国银行米兰分行转入中国，中国银行因此收取手续费高达75.8万欧元。今年2月，米兰分行与意大利当局达成和解协议，同意缴付60万欧元罚款。

2015年7月，中国四大国有银行之一的建设银行纽约分行，被美国联邦储备局调查，其承认反洗黑钱不力，同意修补缺陷。

而去年底，中国农业银行纽约分行，因涉嫌违反洗黑钱及制裁的禁令，被美国纽约州金融服务局罚款2.15亿美元。

对于近年来多家中资国有银行设外分行涉及洗黑钱活动，中国经济学家胡星斗向媒体表示，中资银行成为洗黑钱的媒介，是跟银行本身的制度，以及官商勾结的存在有关。

谢田认为：“内部制度里边肯定有在默许这种黑钱进入的过程。实际上默默地跟这些人合作，合谋在洗钱。”

去年3月《美联社》的调查显示，中国大陆正日益成为全球洗钱的国际枢纽，来自世界各地的诈骗犯、贩毒集团及黑道帮派，纷纷利用那里相当发达的地下金融网路，将数十亿美元的黑钱合法化。美国联邦调查局说，这些元凶并非中国人，但是他们的赃款却最终流向中国和香港的银行账户。

夏业良表示，尽管国有银行现在虽然改造成股份有限公司，但是它最大的股东还是国家、是国家控股的，“如果它有什么跟境外犯罪集团有勾结洗钱的行为，那就涉及到这个国家监管不力、或者说这个国家的权力部门、权力集团跟国外的犯罪本身就是有千丝万缕的联系。”

美国国务院在2015年7月发布《2015年国际毒品管制战略报告》，就明确指控中国每年洗钱金额超过10,000亿人民币（约1533亿美元），中国大型国有银行是配合洗钱的帮凶。＃

责任编辑：李沐恩