【大澳门威尼斯人赌场官网2017年03月01日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者李平多伦多编译报导）去年4月，数家金融机构被查出 违“反洗钱法”，被加拿大银监会FINTRAC罚款并对外曝光名称。其中，加拿大宏利银行（Manulife Bank of Canada）被罚120万，金额最高，却未被曝光，直到最近，才被《多伦多星报》/《全国观察家》（Toronto Star/National Observer）调查曝光。

两套标准引不满

和宏利银行同一天被罚的，有多伦多市中心Diamond Exchange珠宝行3名销售员，共被罚12,750元。DE主管保巴齐（Michael Baumbach）说，这种点某人名，不点另一人名的做法，不公平。

2014年被银监会点名和罚款4.26万的渥太华Altaif货币兑换和转账公司CEO阿尔萨迪（Mahdi Al-Saady）也说，他的公司和宏利一样，都因1万金额以上转账和交易未上报被罚，但他的公司被点名，宏利却没被点名。

银监会这种两套标准的做法，引起民众与媒体不满，迫使银监会主管科瑟特（Gérald Cossette）承诺会和财政部联手审查罚款公开制度，但仍未透露当时被罚金额最大的到底是哪家银行。

自2008年成立以来的8年中，银监会公开了40家违规金融机构名称，对另外55家违规金融机构却对外保密。

为什么不点名“宏利银行”?

过去2个月调查中，接受调查的32家一类银行均明确回复不是他们，唯有宏利在上周三回复中拒绝评论，本周一才最后在公开声明中承认，并透露当时被罚原因是给银监会报告时出现行政管理疏忽。声明还说，宏利按行业最高操守标准经营，但难免出现管理失误，这些都在2014年上半年得到纠正，媒体洗钱说法不实。

然而，银监会去年4月5日点名罚款DE珠宝行和其它2家金融机构时，明确列出罚款原因。相比之下，宏利银行被罚金额是这3有机构被罚款金额总和的20倍多，却未被点名，至今银监会网站罚款机构名单上也仍未点钟，只遮遮掩掩地说被罚巨款的是家银行。

星报根据资讯公开法获取文件调查发现：宏利最初罚款金额是180万，后被减了2次，原因是宏利违反反洗钱法和反恐融资法中的5条规定，其中一项是高达1220万的转账未上报银监会；还有一项涉及金融犯罪和黑钱的可疑交易，未及时上报银监会；1174个金额1万以上的国内外电子转账和45个金额1万以上现金存款和转账交易未及时上报银监会。

加银行不断被美监管部门点名

调查还发现，宏利银行一个叫Andrew Strempler的温尼伯药剂师客户，因涉嫌在网上向美国私售上千万的假药，于2012年在巴拿马补捕，后被引渡到美国，当年10月被判4年监禁。刑满释放后，此人回到加国，又在温尼伯城外开了个小型咨询公司。

近年来，不断有加拿大银行被美国金融监管机构点名违反“反洗钱法”，如2013年满银在芝加哥的子银行Harris Bank被美联储勒令加强反洗钱政策；前年丰银被纽约储备银行（New York Reserve）勒令内部监管失职整改。这2家银行虽没被罚，但被点名，脸上有些无光。

加拿大国际透明组织（Transparency International — Canada）主管科亨（James Cohen）说，加人需要更多透明，但因政策太宽松，监管机构和公众都无所适从，只有银监会摒弃这种2个标准的做法，公布统一标准，问题才能解决。

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