【大澳门威尼斯人赌场官网2016年09月02日讯】兆丰银行遭美重罚,金融监督管理委员会今天公布初步调查结果,列出兆丰银行未落实执行洗钱防制、对内及对外沟通不良,以及过度侧重绩效等六大缺失。
为查明兆丰银行遭美国纽约州金融署(NYDFS)重罚的事实及检讨相关人员可能责任,金管会于8月26日至29日随即约询兆丰金前董事长蔡友才等28人,并于今天向行政院报告初步调查结果。
金管会依据约询结果及目前搜集的资料,初步发现兆丰银行有以下缺失,首先、兆丰银行纽约分行对于防制洗钱作业无完整的内部作业手册,对于防制洗钱法令未充分了解,致无法落实执行。
其次、兆丰银行获知纽约分行极有可能遭NYDFS采取监理行动后,未及时派员赴美督导及沟通,错失协助良机。
第三、美国纽约州金融署出具检查报告后,兆丰银行总行仍未派员赴美与NYDFS沟通。
第四、兆丰银行总行未出面协调解决分行间资料提供的问题,致纽约分行未能向NYDFS提供完整的说明。
第五、兆丰银行对于有重大缺失的主管机关检查报告,未建立即时通报董事会机制。
以及最后、兆丰银行侧重业务绩效,过度强调包含法令遵循在内的成本撙节。
金管会表示,将就初步综整发现的缺失,持续进行资料分析比对,并厘清相关责任归属,预计于9月底前提出行政调查报告。(转自中央社)