【大澳门威尼斯人赌场官网2016年08月24日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者高紫檀报导）由于中共外汇管制，资金不能在国际间自由转移，这催生了众多的地下钱庄。地下钱庄可以帮助客户将资金绕过管制，转移至境内或境外。近日，地下钱庄的运作方式，被多起案例揭破。

近日，中共官媒报导，今年已破获地下钱庄及洗钱案件158起，涉案金额折合300亿美元。

报道提到，地下钱庄是转移各类犯罪赃款的通道，包括贪腐官员挪用的公款。报导还称，地下钱庄活动仍然猖獗，各地地下钱庄相互勾连加剧。而且“黑钱”背后的违法网络还在扩散，隐蔽性越来越强。

综合多起案例，可以看出地下钱庄的隐秘运作方式。

盛行沿海 宗亲运营

所谓地下钱庄，泛指一种非正规的地下金融组织形态。在现代，个人、个体工商户、企业均可以隐蔽地进行地下钱庄操作。由于非法性，很多地下钱庄具有家族性、老乡圈的特点，亲属带亲属、老乡带老乡会让他们觉得更可靠。

地下钱庄主要集中于沿海地区，这些地区出于地理位置的原因，有各自对应的境外国家和地区，比如广东对应香港，福建、温州对应欧洲和美国，山东半岛对应日本和韩国等。

知情人士介绍，地下钱庄一般不问“客户”的身份，不问钱从哪里来。很多从事地下钱庄的人，如果感觉“客户”资金有问题，会提高汇率和手续费。

“对敲”交易 境内外资金各自循环 

多数地下钱庄以外汇兑换为主业，属于跨境汇兑型地下钱庄，在实际操作中主要采取“对敲”的方式。

所谓“对敲”，是指地下钱庄经营者在境内外各有资金账户。境内、境外是分割的，资金各自循环，表面上境内人民币没有流出去，境外外币没有进来，实际上交易早已通过“对敲”完成。

如“客户”想把境内的钱打到境外账户，便将钱交给地下钱庄，地下钱庄境内操作者则通知境外合伙人按照汇率将相应数额的外币打入“客户”的境外银行账户。而如需将境外账户的钱打到境内账户，操作过程则相反。

还有地下钱庄利用离岸账户不受中共外汇管制限额约束且向境外汇款便利的条件，专门在境外成立离岸公司后在境内开立离岸账户，协助客户进行跨境汇款。

“轧差”平衡账目

但“对敲”后，地下钱庄境内、外账目若失衡，如何解决？有的钱庄有多大资金做多大单，每天对账保持平衡，也有的地下钱庄通过虚假贸易收付款、虚假投资、直接携带现金出入境等方式进行“轧差”。轧差，意即平账。

在新加坡人罗某运营的地下钱庄里，罗每天进行中国、新加坡两地传真账目，两边对账，有多大资金就做多大的单，保持资金平衡。

如果资金达不到平衡的话，有些地下钱庄就会分单，即和别的地下钱庄一起做。

“轧差”的一个重要渠道是虚假贸易。

比如，有的钱庄经营者会在境内成立一个投资公司，境外以注册资本金的名义进钱，进入后就结汇，弄到钱就走，这是以假外资的方式入境；还有一种是假贸易，找一家贸易公司虚报过关品名，海关并不是所有物品都开箱检验，通过虚假报关手续，以货款的名义，进行正常的银行购汇，完成轧差。

“轧差”的另一种方式就是直接携带现金出入境。

携带现金出境的方式多发生在经济活跃的边境城市，比如深圳。据了解，深圳的一些小钱庄每天都会让一些“马仔”带钱出入境，有些通过过境长途司机夹带，一天运输几十万元不成问题。“马仔”们一般都是地下钱庄经营者的亲戚、朋友、同乡，最大程度上防止“马仔”携款跑路。

烟台、威海等地则称其为“跑船带工”，形式和深圳的“马仔”如出一辙。＃

责任编辑：孙芸