【大澳门威尼斯人赌场官网2016年03月08日讯】(中央社台北8日电)华南银行内控爆重大缺失,遭犯罪集团锁定以超贷手法,进行无本金炒房,办理房贷多达新台币5.2亿元,遭金管会重罚300万元,并命令解除该行违规行员职务。
金融监督管理委员会表示,华南银行遭检调主动侦查后才发现,该行大台北地区某分行遭犯罪集团于2013年11月底至2015年2月期间内,向华银超贷房贷34件、金额达5.2亿元,目前产生逾放2.7亿元。
该犯罪集团无本金炒房手法,先是利用人头买房,并虚报实际购屋金额,约比实价登录高出2到3成,同时,再加上办理不动产修缮贷款(装潢贷款)约100万元,以拉高贷款成数超过8成,最高贷款成数甚至达实际购屋价格的99%。
举例来说,若实际购置房屋价格为2000万元,该集团伪造买卖契约,将房价垫高到2400万元,以银行核贷成数8成计算,可取得房贷1920万元,再加计修缮贷款约100万元,即可取得2020万元的贷款。
特别的是,该犯罪集团因利用人头户买卖房屋,怕被人头户黑吃黑,因此,买屋后不久又向华银办理不动产信托。
且该犯罪集团在华银办理的34件超贷案件中,多达25件由同一名行员经手,官员表示,该行员为使房贷案件顺利通过,私自涂改客户资料,此外,华银在整体超贷事件中内控也出现未复核确认契约内容、确实办理房屋鉴价等重大缺失。
官员说明,目前华银该行员已离职,且检调没有查到该行员与犯罪集团有资金往来纪录,此外,该犯罪集团超贷案件超过40件,不过,与其他银行往来的案件较零星。