面对人民币贬值大陆富豪多途径转移资金

更新 2015-03-13 9:27 PM 人气 88

【大澳门威尼斯人赌场官网2015年03月13日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者刘毅报导）市场看空人民币的气氛近来越来越浓，有机构称今年上半年人民币将贬值3%，面对人民币贬值的压力，中国富豪们纷纷把资金转移到海外，投资正在升值的美元资产，限于大陆外管局每人每年换汇上线为5万美元的规定，他们采取多种方法将资金转移到海外。

大陆有钱人多途径转移资金到海外

面对人民币贬值的压力，大陆有钱人纷纷把资金转投到海外，造成人民币外流，中共央行行长周小川在中共两会上公开承认大陆资本外流。大陆富豪面对中共外管局每人每年换汇上线为5万美元的规定，想尽办法把资金转出到海外，他们有的采取蚂蚁搬家的方法，有的利用地下钱庄，有的利用赌场等等。

据大陆搜狐财经报导，这些人一般采取6种办法转移资金。

1.笨办法：蚂蚁搬家每人5万美元凑人头。顾名思义就是先把人民币转给亲戚朋友，然后每人帮他换5万美元，并从不同的银行汇往海外的账户。

2.地下钱庄“洗钱”：操作方法很简便，大陆客户先把人民币打入钱庄指定的大陆账户，地下钱庄在扣除手续费后，按当天的汇率将港币或美元打入客户在境外的账户。有知情人士透露，地下钱庄效率很高，只要客户提早半个小时告知转移金额和币种，钱庄就能按照即时兑换汇率帮客户把钱转出去，手续费约在0.8%-1.5%。

在广东等沿海地区尤其是毗邻香港的深圳地区，地下钱庄由来已久，异常活跃且屡禁不止。

3.换汇中介：这种机构一般需要比较长的时间才能完成换汇，且收取费用比“地下钱庄”低廉。换汇中介采用的是化整为零的办法：中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人账户进行划转，利用掉每张身份证的5万美元换汇额度。这种办法，很可能耽搁上好几天甚至几周。

4.赌场洗钱：洗钱者通过在境外使用信用卡大额消费或提现来实现资金向境外转移。一些人是通过去澳门赌场的方法，去澳门洗钱的办法一是把钱打到银行卡里参加赌场VIP客户的换筹，然后再通过掮客帮助安排筹码从“死筹”变成“活筹”换回资金，但不原路返回银行卡中;办法二是在赌场配套的店铺和当铺刷卡购买名牌手表或首饰后当场典当套现。

5.虚开发票金额。一些投资者通过虚开发票金额的方式，偷偷将资金转移出境。一家中国公司向一家外国公司支付100万美元购买实际价值50万美元的机床，多出来的资金投资于伦敦、悉尼或者纽约的房地产或股票。

6.虚假公司。在这种方式中，大陆公司不是为某种商品多付款，而是干脆为一项从未发生的服务付款。目前，中共国家外汇管理局对咨询和服务费要求提供的文件资料最少。