【大澳门威尼斯人赌场官网2013年05月31日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者王和加拿大多伦多报导）美国司法部星期二宣布起诉“自由储备”（Liberty Reserve）在线支付公司，这家公司使用一种称为LR的数字货币来帮助用户进行匿名交易，司法当局称“自由储备”已经成为全球数字犯罪洗钱“首选银行”，并指控其协助洗钱60亿美元。这一案件对目前正在兴起的数字货币交易市场造成了冲击，特别是其中知名度最高的“比特币”。“比特币”交易商已经开始采取措施，认证用户身份。

数字货币是电子货币形式的替代货币，在这里货币并非一张纸钞（如百元美钞）、一块贵金属（如金银），也不是将上述实体货币简单数字化的银行账号中的一个数字，而是完全以数字形式存在，没有（至少不需要）实体对应的货币。

数字货币是什么？有什么特点、受哪些限制？

根据维基百科的介绍，现代的数字货币，比如比特币（Bitcoin），是依靠校验和密码技术来创建、发行和流通的电子货币 。其特点是运用P2P对等网络技术来发行、管理和流通的货币，理论上避免了官僚机构的审批，让每个人都有权发行货币。

不过这种去中心化的虚拟货币势必引发传统监管部门，例如各国反洗钱部门的关注，因为这种虚拟货币通常具有较高的、或者理论上的完全匿名性，让在其中进行的交易难以被追踪，也因此成为很多犯罪份子，特别是数字犯罪份子的理想交易方式。

不过至少到目前为止，数字货币交易只占全球金融交易的极少的一部分，因此这些虚拟货币需要一个交易系统来与传统货币，比如美元或者欧元进行兑换。因此也就与传统金融市场联系在一起，并成为各国监管机构和执法部门审查的切入口。

比特币与被取缔的“自由储备”LR的异同

这里的LR是被起诉的“自由储备”所“发行”的一种数字货币。要在“自由储备”开通“LR交易”功能，用户需要提供一个姓名、地址、出生日期。但是检方称“自由储备”永远不会验证信息。“自由储备”对每笔转账抽取1%的佣金，并额外收取75美分“保密费”让交易无法追踪。

不过在这里比特币和LR有所不同，比特币没有创始人，是一个非集中化的系统，在全球范围内有许多“矿工”。尽管美国政府可以打击单个交易服务，但比特币系统非常庞大，有着许多节点。因此，“关闭比特币系统是不可行的”，比特币系统作为一个整体很难被打击。

从另外一方面讲，比特币并非完全匿名，虽然比较困难，但每笔交易都是可以追查的，因为每笔交易都是被公开记录，以防止有人制造“比特币”的假币。因此即使交易已经完成多年，仍可以被追查，例如研究者追查到了2011年的25,000“失窃”比特币的下落。

即使如此，美国司法部门对LR的描述也可以被应用于比特币，比特币从推出开始的仅仅价值5美分，到目前大约价值129美元，大部分原因是投机炒作，而部分原因也是比特币被视为非法交易的理想工具——尽管理论上比特币并非完全匿名。

比特币向传统金融体系靠拢 将要求用户认证

随着比特币名气越来越大，在“自由储备”被取缔和起诉后，人们自然会想到比特币是否会是各国监管机构的下一个目标。迹象显示，美国的监管部门已经开始加强对“比特币”的监管，本月早些时候，美国责令Dwolla支付系统关闭对比特币交易网站Mt.Gox的转账支持。

如前文所述，比特币目前还无法脱离传统金融体系，即“比特币”需要和传统货币，如美元进行兑换，而Mt.Gox据信占“比特币”和美元兑换交易的70%份额。当然目前要进行“比特币”和美元的兑换是一件颇为复杂和痛苦的事情，但部分因为匿名性，不少人还是乐此不疲。

在星期四，即美国宣布起诉“自由储备”后两天，Mt. Gox宣布将要求所有需要进行比特币和其他传统货币交易的用户认证其身份，即用户需要递交政府签发的身份证明，以及家庭账单，或者公司信息等，来验证自己的真实身份，这意味着该平台的匿名性不再。

比特币正在获得主流风险投资家认可，而且越来越多的企业和金融公司开始支持比特币，但他们谨慎的遵循金融法规。例如号称美国第四大“比特币”交易商的CampBX正在经历复杂的监管审批过程，不仅包括联邦层面，也包括其公司所在地乔治亚州的监管审批。

受监管将失去匿名特点 比特币能否延续风光待观察

正如发明比特币匿名扩展 Zerocoin的约翰‧霍普金斯大学博士生 Ian Miers所说，比特币的设计并没有提供匿名性。比特币的匿名性只在你囤积比特币什么都不做时才会实现，你所有的交易历史其实都会记录在比特币中，而当你用比特币兑换现实货币，匿名性更不可能存在。

而“福布斯”网站的一篇文章说比特币正面临被官僚机构扼杀的风险。文章作者表示他一直不太看好比特币，而最近的事情更加强了他的这一观点。其中包括在美国监管当局的压力下，OKPay支付系统步Dwolla后尘，停止了处理出入比特币系统的交易。

文章表示，比特币交易商越来越发现他们逐渐的被切断和传统银行的联系。比特币要维持目前的成功势头，即成为越来越广泛的支付、交易工具，它必须能方便的和其它货币进行兑换，也就是必须进出国际金融系统，而这就是问题所在。

文章说，美国在国际金融系统处于中心的地位，所有的金融公司都或多或少的必须和美国的监管机构打交道。因此如果美国的官僚系统不喜欢和比特币有关的个人和公司，比特币将被国际金融系统拒之门外，这也意味着比特币的终结。文章认为，目前的趋势确实令人担忧。

一些网络犯罪份子损失惨重

安全专家表示，关闭数字货币交易公司“自由储备”从财政方面重挫了使用该系统的犯罪份子。

据BBC报导，安全专家Brian Krebs表示，从他接触到的与犯罪份子有关联的网络论坛的内部讨论看，很多人“损失惨重”。

美国司法部门星期二表示，在逮捕“自由储备”创办人Arthur Budovsky后，执法部门已经没收了2,500万美元。

警方在哥斯达黎加扫荡了与“自由储备”有关联的商家和个人居所。“自由储备”被指在全球有100万用户，不过由于“自由储备”被指并不验证用户的身份，因此目前还不清楚其中有多少独立的用户。

Krebs先生表示，短期内“自由储备”被关会导致犯罪份子不小的“痛苦”，“如果你运营一个网络犯罪组织，但突然损失了一半到3/4的资金，这会对你延续自己的‘商务’构成不小的影响”。

打击网络犯罪长远效果待观察

而“从中长期看，对犯罪份子的影响取决于执法部门能从获取的‘自由储备’的数据中获得多少信息”，他表示，执法部门可能籍此获得网络犯罪团伙主谋的身份，但相关数据非常可能被高度加密，政府可能需要他们逮捕的人的配合才可能获得成功。

另外一方面，欧洲刑警组织（Europol）的欧洲网络犯罪中心主管Troels Oerting表示他们了解很多犯罪份子使用“自由储备”，他表示“自由储备”在犯罪份子中相当流行，因为它建立了一个不留痕迹的金融交易系统，并且可匿名进行。

Oerting表示取缔“自由储备”会是一个严重打击，但“犯罪份子会重新适应，使用其它类似的服务”。他表示欧洲执法部门并未参与美国执法部门目前针对“自由存储”的调查。

比特币并非犯罪份子首选

媒体目前的关注的焦点是比特币是否会步上“自由储备”的后尘，成为美国打击的目标，美国财政部在3月18日宣布其反洗钱规则适用于任何“作为真实货币替代品”的虚拟货币。

不过Krebs先生认为，比特币的币值并不与任何货币挂钩，这并非犯罪份子们所喜欢的，“货币（币值）的稳定对他们很重要”。

Krebs也提到其他类似的数字货币交易系统，比如总部在俄国的Webmoney已经不再接受美国公民的注册。

（责任编辑：袁丽）