1987年10月中旬美国股市崩盘,市值损失了20%,但是美国首富沃尔玛公司(Wal-Mart)创办人山姆.华尔顿(Sam Walton),仍旧处之泰然,当年的股灾,沃尔玛百货的市值在一周内,损失近30亿美金,他当时的财富仅剩48亿美金。
但他接受美联社记者采访时说:“无论如何,股票只是一张张纸而已。发行股票的时候就是一张张的纸,纵使股票大跌,仍是一张张的纸。”
全球股市经过大跌的震荡,许多人都希望能像当年华尔顿一般,乐观地看待股市的损失。
华尔街日报资深财经记者凯伦.布鲁蒙索(Karen Blumenthal)对华尔顿家族致富之道素有钻研,出版了《山姆先生-山姆.华尔顿如何创办沃尔玛并跃身美国超级富豪》一书。
凯伦认为,虽然一般投资人在银行里没有如华尔顿家族拥有数十亿美金的现金,但是从华尔顿家族致富的经验中,也能够汲取一些宝贵的投资经验和因应股市波动之道。
超级富豪有一套致富计划
在上世纪50年代初期,华尔顿就开始他的致富计划,他采纳了岳父的建议,建立了家族合伙公司,由他、妻子海伦,和4个孩子,共同拥有他的两家百货店,因此,他于1962年创立第一家沃尔玛百货前,早已开始就他的资产和家族财富进行规划。
虽然,找个财务顾问也可以帮你进行这种理财规划,但是可信任的家人或朋友,他们能做的不仅于此,特别是在你对原先的计划开始信心动摇的时刻,他们可以帮助坚持理想。
超级富豪生活俭约
华尔顿于1992年去世,他生前开的是旧型皮卡车,搭飞机坐经济舱,生活以节俭闻名,虽然我们知道有许多富豪的生活都很奢侈,但即便如此,大部分超级富豪们的生活方式,远低于其所拥有的财富,富豪们都重视预先保留一些财富,预留了应对风险的缓冲空间,更能经得起财富急速减少的考验。
超级富豪重视现金流动
2008年底的全球金融风暴,投资人经历了最惨痛的教训。大家都体认到手中握有足够现金或流动资产的重要性,如此,在其他资产价值都处于不稳定的状态时,才能安然度过难关。
瑞士银行财富管理部门总经理马丁.哈波芬格(Martin Halbfinger)表示,每位投资者都应该开立一个让自己晚上能睡得安稳的账户,里面包括足够的现金、债券或其他流动资产。若股市出现不合理的下挫,可不受股票价值急遽下跌的影响。
此外,拥有稳固且每年能孳生股利的股票,也有助于财富的累积。像华尔顿家族每年可分红16.8亿股的沃尔玛百货股票,价值24.5亿美元。
超级富豪重视投资风险胜于获利
一般人订定投资绩效,并非追求高报酬率。相反地,他们首先重视的是投资组合项目,具有哪些潜在的风险。
华尔顿家族的财富累积,长期以来主要仰赖沃尔玛股票,目前总市值是836亿美元。此外,华尔顿家族所拥有的阿维斯特银行(Arvest Bank),于1961年并购了本顿维尔银行(Bank of Bentonville),成为资本额115亿美元的金融公司。
沃尔顿企业还拥有一系列的小报社,加上其他方面的收益,以及多元化的投资,整个家族的财富估计将近1,000亿美元,一般小型投资者,可以借镜他们的投资组合,更应强调风险评估,确保股票持有和其他波动性大的商品,所占比例不要过大,以免将自己置身于高风险中。
超级富豪坚持长期持股
超级富豪家族不会因为害怕而出售持股,虽然有人可能会因理财的原因,例如为减轻课税,出售手中股票。自2002年年底开始,除了部分股票转让给慈善基金外,华尔顿家族持有的沃尔玛股票从未售出。
从这个角度来看,华尔顿当年说得没错。虽然沃尔顿的股票自今年5月中旬以来的下跌走势,从账面上看,他们家族所持有的沃尔玛股份,共损失了超过 100亿美元,不过,在股票卖出前,也仅仅是一张张纸而已。
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