财富管理银行评鉴 台五银行夺奖

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【大澳门威尼斯人赌场官网2011年07月13日讯】〈大澳门威尼斯人赌场官网记者朱稚清台湾台北报导〉第五届《今周刊》“财富管理银行评鉴”今(13)日结果出炉,中国信托商业银行、玉山银行为最大赢家,分别夺得四大奖及三大奖;台北富邦银行风控第一、远东商银成长最多、台新银行最稳。

中国信托商业银行夺得综合评鉴第一名及最佳服务奖、最佳专业奖、最佳商品奖;玉山银行则夺下最佳理专团队、最佳绩效奖、最佳信任奖;而财富管理风险控制则由台北富邦银行蝉连第一。另外,远东国际商银成长表现最好,而台新银行则是在为客户守护资产方面拿下首奖。

今年“财富管理银行评鉴”大调查中发现,2010年是金融海啸后,投资人最肯定财富管理银行的一年,满意度直逼2007年景气前波高峰的水准,有八成五以上投资人都对银行及理专表现相当认同,尤其是在获利投报率部分,客户对投报率的满意度有67%,比2009年足足多了两成。

调查发现,由于金融风暴影响,投资人对财管满意度的要求,已经不是只问报酬。现在客户的需求与以往不同,理财专员若有详尽告知商品及投资风险,客户满意度则可高达93.5%,或是理专投资建议能够确实符合客户能承担的风险属性,也有八成以上满意度,远远超过投报率选项的67%。

《今周刊》表示,过去两年全球股市从谷底攀升,银行财管客户在去年有九成以上都赚钱,比2009年73%增加一成七,直逼2007年“有开户就赚钱”的荣景(根据2007年调查有98%财管户赚钱),但在投资获利不差的前提下,却仅有67%投资人满意投报率。《今周刊》分析,这是因为目前财富管理客户对于委托银行“虽然满意但不够信任”。

调查指出,不够信任是由于金融风暴的阴影仍存在投资人心中,导致单纯听从理专建议而投资的人变少,表现在保守型投资人的满意度以及报酬率都偏低。此次调查中发现仍有许多投资人不敢参与市场,永远只买固定收益商品,或者定期定额操作,有高达59.5%投资人因此资产还没回复海啸前水准。@*

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