【大澳门威尼斯人赌场官网2011年03月16日讯】(大澳门威尼斯人赌场官网记者唐仁北卡综合报导)一名自称“北卡信用医生”的威尔明顿人最近被联邦检察官起诉。现年40岁的詹姆斯-高达德（James Walter Goddard）被指控犯有近500万美元的金融欺诈。74项被指控的罪名中包括银行欺诈、电信欺诈、洗钱以及妨碍司法公正和严重的身份盗窃。

根据起诉书，从2005年至2009年，高达德以多个个人或企业的名义在多家银行提交了数百个假信用卡和信贷额度的申请。他开了一家“北卡信用医生”公司，以修复信用的名义进行金融欺诈。在与个人或企业主见面期间，他向对方索取一些个人资料，包括姓名、地址、社会安全号码、出生日期， 但他并不问个人或企业的年收入。高达德吹捧他的专业技能，包括给新企业获取信贷以及修复信用分数，以此对每个贷款收取15％的费用。人们认为他们只会得到一张或两张信用卡。但是，高达德以每个人的名义申请了 10-20张信用卡。

起诉书还称，高达德提交了许多虚假申请，伪造了申请企业的建立日期，一年的总收入，谎称它们已营运多年，有百万美元的毛收入，并虚构纳税申报。银行依据这些信息准予相当高的信用卡及企业贷款额。为了隐瞒自己的身份，高达德以个人和企业主的名义在网上提交申请,并擅自开了相当数目的信用卡为自己创收。

在2005年9月，通过处理信用卡业务的第一数据系统公司，高达德申请了一个贸易商账户，并用它来收取个人和企业主15％的费用。当受到第一数据系统的质疑时，高达德隐瞒了他从持卡人账户收钱的理由。他把收取的15％费用当作商品贸易所得，转到他的批发公司达到洗钱的目的。2006-2009年，他把950,000美元洗到他的太阳信托账户上。此外，从 2005年到2011年，高达德导致了$ 4,000,000的信用申请和电信欺诈。

按照美国法律，在法庭上被证明有罪之前，每一个被告作无罪推定。目前在审判前，这位“北卡信用医生”被关押在布伦瑞克郡监狱，不得保释。银行诈骗的最高刑罚可达 30年徒刑加五年的监视。对于电信欺诈、洗钱和妨碍司法公正，最高刑罚是长达 20年的监禁加三年监视。严重身份盗窃的最高刑罚为监禁 2年加1年监视。