美国汇款到国外新提案严密监控

更新 2010-09-29 12:43 PM 人气 78

【大澳门威尼斯人赌场官网09月29日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者秦飞综合编译）为打击恐怖主义筹资及洗钱行为，美国政府计划严密监控国际汇款，将要求各银行上报进出美国的超过一千美元的电子汇款，

《华盛顿邮报》27日报导，美国政府官员说，这些信息将帮助他们侦测可疑的恐怖组织汇款。他们认为这些加强收集的财务数据，将能查找出恐怖组织的资金流动模式，以便能追踪异常活动。

目前政府要求金融机构向财政部（Treasury Department）报告1万美元以上或被认为可疑的汇款。而新条例将要求各银行即使对小金额的转账也要进行报告。

财政部官员周一在网站上公布实施条例提案，并将在本周于联邦注册网（Federal Register）公布。公众可在最终法规被公布及生效前进行评论。

这一提案是根据“2004年情报改革及预防恐怖主义法案”（2004 Intelligence Reform and Terrorism Prevention Act），该法案要求﹕如果认为有必要打击恐怖份子的筹资行为，财政部长应发布法规来命令金融机构报告跨境汇款。

但批评人士认为，政府安全部门在2001年恐怖袭击后，出台新办法以更多地存取个人资料，但政府对收集来的数据并不能充分显示其效用，此举无疑是令人不安的。

金融机构说，他们已经感到了反恐条例要求他们提供数据的束缚，他们对新条例表示反对。

“这些新的银行监控方案在测试隐私边界。”电子隐私信息中心（Electronic Privacy Information Center）执行总监罗滕伯格（Marc Rotenberg）说。“美国境内外的很多消费者都会反对。”

一名为金融机构提供咨询的律师金尼斯（Peter Djinis）说：“你可能认为我很老套，但在政府不受限制地处理海外转账业务的个人或公司的私人金融信息前，应提供犯罪证据。”金尼斯说，他不认为安全部门能有效分析这么多的数据，或需要这么多原始数据。

约翰.波恩（John J. Byrne）曾长期担任银行业官员，现为反洗钱注册专业人士协会（Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists）执行副总裁。他说：“仅仅因为提供数据和收集数据较容易，并不意味着他们应该收集数据。”他说如果政府收集此类信息，应有责任解释这些数据如何被使用。

每年金融机构都要向财政部递交约130万份可疑活动报告，及1千4百万份1万美元以上的转账报告。

财政部说，九一一恐怖袭击时有13万美元海外汇款来资助这次袭击，但这一转账不在报告要求之内。金融机构当时没有递交可疑活动报告。

在这一计划中，从事汇款业务的机构，例如西联汇款（Western Union），将报告1000美元以上的汇款。自动提款机和信用卡转账不用报告。

美国每年约有7亿5千万次转账，政府各部门计划从中筛选信息存入数据库，可供执法和监管部门使用。

通常电子汇款中的信息包括姓名、地址、汇款人和收款人的账号，从事资金服务业务的机构还会要求提供身份证件，如驾照或护照。该项提案也要求银行每年提供所有汇款人和收款人的社会安全号。

国际汇款可能涉及盗窃金钱

《太阳守望报.》(Sun Sentinel)报导，盗窃身份有多种形式，但南佛罗里达州的威格里奥提（Lenny Vigliotti）从来没有想到，有人会从他在劳德代堡（Fort Lauderdale）的存款账户中提取1万2千美元，经过多个银行，最终汇到乌克兰。

威格里奥提的银行说，他的电脑系统可能没有达到保密要求，尽管他已加密了无线上网、防火墙、防病毒软件和其它防范措施，但是银行可能无法给他赔偿。

威格里奥提的遭遇并不罕见。圣地亚哥身份窃贼资源中心（identity Theft Resource Center）执行总裁佛利（Jay Foley）说，电子汇款诈骗已成为美国迅速增长的问题，犯罪份子通常身处东欧，包括乌克兰。“不论账户持有人是否有错，银行十之八九都会把责任推卸到他们头上。”他说。

威格里奥提在今年7月2日检查存款账户的余额时，注意到有一笔1万2千美元未经他批准的提款。有人连续4天——6月28日、29日、30日和7月1日，每次提取3千美元。他立即到银行查询。

他说：“当我到银行时，这些人明显地是试图提取更多的钱。于是银行冻结了账户。”而且银行承诺进行调查。

银行说他们收到一份传真过来的提款授权书，上有签名、电话号码和传真号码，但威格里奥提说这些都不是他的。他报了警并收集了电子汇款诈骗的更多信息，最终要求监控银行的储蓄监督办公室（Office of Thrift Supervision）也进行调查。