怎么查基金持股？

【方法一】

step 1：连上投信投顾公会网站（//www.sitca.org.tw/）

step 2：点选右栏“基金理财百宝箱”

step 3：点选“基金速配”

step 4：点选“境内或境外基金+从基金公司寻找基金”

step 5：选择该基金名称，即可得看到该基金基本资料、持股明细等

【方法二】

step 1：连上投信投顾公会网站（//www.sitca.org.tw/）

step 2：点选左栏“产业现况分析”

step 3：点选“境内基金”（境外基金请至境外基金资讯观测站）

step 4：主页面下拉至“基金持股”，点选股票及平衡型或国际型基金

step 5：选择年份与月份，即可得出各基金持股明细结果

（注意：基金持股每月第十个营业日公布；国内基金每月公布前五大持股、每季公布所有持股，海外基金每季公布前五大持股、每半年公布所有持股）

二、要会挑选基金

“获利的第一步：挑对基金”这观念相信大家都认同，那要如何才会挑对基金？简单复习一下定时定额挑基金的心法：

【心法一】选积极型基金 （如：股票型基金）

为了达到“低买高卖”的效果，定时定额请直接选择积极型的基金，也就是净值波动较大的股票型基金，原则上新兴市场优于已开发市场；区域型优于全球型优于单一国家或产业型基金。

【心法二】绩效导向，挑中长期绩效好的基金

选好适合的基金类型之后，再来就是从同类型基金中，挑出中长期绩效较好的基金。原则是先长再短、永远选前段班基金，挑出长中短期都位于前二分之一的基金。

第一步：先看五年或三年长期绩效。例如从中小型基金中挑出五年或三年绩效位于前二分之一（视基金数多寡变通）的基金。

第二步：检视两年或一年中期绩效。从第一步骤挑出的基金里，留下两年或一年绩效位于前二分之一（视基金数多寡变通）的基金。

第三步：检视六个月短期绩效。从第二步骤留下的基金里，再筛选出位于前二分之一（视基金数多寡变通）的基金。

若筛选出来的基金数还是太多，可以将筛选条件由“前二分之一”，改为“前四分之一”，基本上，投资人可以依基金档数多寡灵活变通。

【心法三】挑好的基金公司

挑选一档好基金，就像是挑往来银行、保险公司一样，基金发行公司必须诚信且合法，所以一家负面消息不断的公司自然不会是好标的。此外，基金公司管理的资产规模和发行基金的档数最好也要有一定水准。

因为做定时定额投资是要和扣款基金长期搏感情，所以即使单一档基金绩效再好，如果发行公司组织运行不佳，很可能会因为研究团队或公司经营阶层转换，而影响到基金的绩效。

【心法四】看报酬，更要看风险

挑完绩效、公司后，如果基金数还很多，我会再看夏普指数或β值，以我自己来说，如果三档同类型的绩优基金，我会优先选择二年期夏普值较大的标的，因为夏普值愈高，该档基金每一单位的风险，所能获得的超额报酬愈高；再来，还可以β值和标准差衡量该档基金的波动性。

挑基金的工具，建议你可以善用投信投顾公会网站“基金理财百宝箱”里的“基金速配”功能，一步一步挑出选优质基金，详细操作方式，在这本书的案例探讨〈我的留学、买房、购车梦〉里，我们会有进一步的图例说明。

至于不会用电脑的人，建议找个可靠的理财专员，建立往来纪录，一般来说，理财专员都会非常乐意提供基金排名及相关市场资讯，运用上述的挑基金方法，一样可以挑到好基金。@(待续)

摘编自 《买基金坐拥双薪 》方智出版社 提供 (//www.dajiyuan.com)