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台湾要闻

共20亿 银行混卖基金 行员也受害

【大澳门威尼斯人赌场官网1月24日讯】〔自由时报记者项程镇/台北报导〕外商及本土银行被控承销基金鱼目混珠,连银行行员也买了不少,前行员指控花旗银行拒绝负责,估计基金承销金额可能高达二十亿,行员及投资人组成自救会,一状告上法院,明天台北地院将首度开庭审理。

侨银承销 花旗并购

被花旗银行并购前的华侨银行,于2007年初公开销售英国巴克莱银行发行的五年期美元计价“K1环球基金固定配息连动债”(5Years USD Denominated Coupon Protected Note Linked to K1 Global Fund ),在银行强力推销下,不少民众及华侨银行行员觉得绩效不错,纷纷投入积蓄购买。

二年后,买下华侨银行的花旗银行通知投资人,当初卖的是“K1环球‘子’基金”(K1 Global Sub-trust of Panacea Fund ),而不是“K1环球基金固定配息连动债”,要求投资人低价赎回;两者绩效相较,前者惨赔超过一半,后者直到2009年初银行要求赎回时仍有赚钱。

被要求低价赎回

投资人告上法院

投资人希望花旗银行偿还本金并支付当初宣称的利息,花旗银行多次要求投资人提前解约、低价赎回,其他则未正面回复。

投资人郑小姐说,三年前还在银行界服务时,华侨银行三重分行襄理兼理专向她推销“K1环球基金固定配息连动债”,并拿出银行印制DM,显示K1环球基金从一九九六年来,超过八成月份都是正报酬,每年固定配息十二%,她和先生(当时为男友 )就买下三万美元基金。

另一位投资人许小姐购买K1环球基金时,还是华侨银行行员,银行理专也以上述资料告诉许小姐,她和家人共买下八万美元K1环球基金;郑、许等人表示,连卖基金给她们的理专自己也买了不少,半年后,花旗银行并购华侨银行。

刚开始郑、许等投资人皆按月收到利息,去年4月突然收到花旗银行通知,要投资人提前赎回,郑、许等人觉得奇怪,因为从K1环球基金官方网站查得资讯,每月绩效及总体营运绩效皆为正数,依契约规定,银行不得要求投资人提前赎回。

郑、许等人详阅银行通知书后,发现银行其实卖给她们的是“K1环球‘子’基金”,两种基金中文名称差没几个字,绩效却是一赚钱、一惨赔,翻箱倒柜找出契约书,封面写的是“K1环球基金固定配息连动债”,但第十三页基金名称变成“K1环球‘子’基金”。

郑、许等人找银行人员处理,银行只答应提供少许和解金,但不愿认错、也不偿还本金,遂转而委请律师发函要求协商解决,分行人员皆以等总公司回复为由,未积极处理;郑、许等人强调,部分投资人愿意和花旗和解,是因为误以为两种基金一样,这些投资人有必要找出契约书,仔细核对。

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