金融海嘯後 定期定額投資新興市場績效佳
【大紀元7月10日報導】(中央社記者許湘欣台北10日電)雖然不少人對去年爆發的金融海嘯餘悸猶存,不過,受惠新興市場反彈,若在海嘯之後以定時定額方式買進新興市場基金,據統計,28檔新興市場基金平均績效已達25.58%。
去年9月爆發金融海嘯後,全球新興市場波動劇烈,根據彭博社(Bloomberg)資料,如果指數在一定期間內漲幅超過20%定義為多頭、跌幅超過20%定義為空頭,新興市場指數這9個多月來,已經多空翻了6次,創下有史以來最大震盪幅度。
不過,根據理柏(Lipper)統計資料,若在去年9月底以單筆買進新興市場基金,到今年6月底單筆績效平均「-1.63%」,但若從去年9月底後,持續以定時定額買進新興市場基金,統計至6月底扣款9次,到6月底平均報酬率高達25.58%。
就指數來看,金磚表現又優於全球新興市場,MSCI新興市場指數跟MSCI金磚四國指數相比,金磚指數9個月的單筆績效已經翻正達5.49%,但MSCI全球新興市場指數還在「-1.34%」。
至於定時定額9個月績效,金磚指數為33.69%,也優於全球新興市場指數的26.17%。
匯豐中華投信表示,根據去年底推出「解套方程式」建議投資人,如果在高檔套牢後什麼都不做,必須要花費相當長時間才能回本,如果投資人能選擇震盪向上的市場、持續定時定額扣款,就能發揮提早解套作用。
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