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資金缺口縮水 傳Fed與銀行妥協

【大紀元5月11日訊】〔自由時報編譯陳柏誠/綜合報導〕《華爾街日報》報導,就在美國聯準會(Fed)上週四發布銀行壓力測試結果前不久,一些大型銀行的資金缺口遭到大幅縮減,顯示銀行業近兩週來針對所需增資金額,向美國政府密集討價還價的溝通。市場也有人坦言,聯準會選來作為測試的標準,與分析師和銀行業預期的不同,造成銀行必須增資的規模大幅銳減。

美國政府官員為此作出澄清,表示他們回應了銀行業的需求,而且也維持了測試的嚴格標準,「這是史上有關銀行業最全面的一份分析預測。」

在上週聯準會告知銀行壓力測試的初步結果時,包括美國銀行、花旗以及富國等銀行的高層都感到憤怒,他們認為聯準會誇大了銀行的資金缺口。一名銀行資深高層忿忿不平地說,聯準會初步的預估數字大到嚇人。熟悉溝通過程的一名人士表示,「美國銀行看到自己的資金缺口超過五百億美元時,大為震驚。」

知情人士指出,至少有一半的銀行受到測試結果驚嚇。有些銀行認為,銀行透過營收成長和積極降低成本,以彌補預估虧損的能力,遭到聯準會低估。其他銀行則要求監管人員為尚未處理的交易提供更多信用,以便它們能夠厚實資金,作為未來的緩衝。富國銀行董事長柯瓦希維奇(Richard Kovacevich )曾經公開嘲諷壓力測試是愚蠢的做法,美國政府在和該行溝通時,雙方火氣都很大,甚至讓政府官員擔心,富國銀行可能會針對聯準會的測試結果提出告訴。

聯準會最後接受部分銀行壓低增資需求的請求,內情人士表示,舉例而言,美國銀行最後發布的資金缺口為三三九億美元,稍早預估的缺口超過五百億美元。

花旗亦然,最初資金缺口大約三五○億美元,最後出爐的數據只有五十五億美元,因為該行高層說服聯準會,將尚未處理的交易,與未來提升資本的效應一起納入。富國銀行財務長艾特金斯(Howard Atkins )表示,「我們最後同意了聯準會的數字,不過我們不必然喜歡這份數據,」他說,富國銀行特別對聯準會發布有關該行營收展望的假設感到不滿。

《華爾街日報》指出,美國政府在執行壓力測試時,一直都小心翼翼。如果監管人員對銀行太嚴苛,將冒上惹火銀行以及驚嚇市場的風險,如果他們太軟,則壓力測試可能失去信用,挫敗政府官員重建市場信心的基本目標。此外,一些銀行和政府官員表示,聯準會用來測量銀行資金水準的標準,和分析師以及投資人的預期不同,導致資金需求的規模大幅縮小。

分析師對於監管人員用以評估資本水準的「一級資本比率」有所質疑,很多專家以為聯準會會使用較廣為人知的「有型普通股權益資本比率」來評估資本。RBC資本市場的分析師凱瑟迪直言,「如果政府以有形普通股權益資本來衡量,則十九家銀行累計不足的資金可能需再增加六八○億美元。」

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