【大紀元4月29日訊】（大紀元記者李天宇編譯）美國知名的投資及共同基金（mutual fund）資訊公司晨星（Morningstar）4月23日發表了其年度529教育儲蓄計劃調查報告，總結了去年表現最佳和最差的529教育儲蓄計劃及管理公司名單。

晨星公司年度報告的作者布朗（Greg Brown）總結導，不幸的是，去年絕大多數529投資基金都遭遇損失。一些儲蓄計劃在學生即將進入大學前，還選擇了高風險的投資組合，而另一些則因投資面太窄，都遭到較大損失。

布朗特地點名管理5個州的9個教育儲蓄計劃的凱萬資產管理（Oppenheimer Fund）稱為2008年表現最差的管理者。其旗下的凱萬核心債券基金（Oppenheimer Core Bond）為其管理的教育儲蓄計劃中的主要債券投資選擇。但由於基金的管理者將賭注押在非政府抵押貸款，受到商業抵押貸款中衍生投資損失的放大，2008年損失了35%。凱萬基金管理的另兩個固定收益基金凱萬有限期政府債券基金（Oppenheimer Limited-Term Government）和凱萬美國政府債券基金（Oppenheimer U.S. Government），當政府債券的價格在信貸危機之際大漲的情況下，也因押注類似的高風險金融商品而賠錢。

在最差的529計劃中，還包括所謂的新澤西最佳529大學儲蓄計劃（New Jersey Best 529 College Savings Plan）。布朗將其失敗的原因歸咎於「過度的根據年齡而定的冒險投資組合卻缺乏靈活性」、高於一般的收費及只提供兩個單獨基金投資選擇。同時新澤西居民不能對529投資減免收入稅也使得參與該計劃更加昂貴。

2008年，為新生兒~8歲幼兒設計的投資組合，在2009年3月截至的一年中損失高達36%。新州居民應該考慮放棄這一計劃，選擇其他更多樣化的儲蓄計劃。

以下是晨星報告根据對投資組合評估、收費、投資多樣化、資產分配和靈活性等方面評估而得到五個最佳和最差的529計劃名單。晨星公司解釋稱，排名沒有先後，但通常是把新的計劃排在前面。今年有兩個新計劃被評為最佳，另三個新計劃卻屬於最差。

最佳的529教育儲蓄計劃：

529教育儲蓄計劃名稱	儲蓄計劃管理公司
Ohio CollegeAdvantage	俄亥俄州學費信託管理局（Ohio Tuition Trust Authority）
Indiana College Choice 529 Direct Savings Plan	Upromise 投資公司（Upromise Investments）
Utah Educational Savings Plan Trust	UESP 信託（UESP Trust）
Virginia Education Savings Trust	維吉尼亞大學儲蓄計劃局（Virginia College Savings Plan Board）
Virginia CollegeAmerica 529 Savings Plan	美國基金（American Funds )

最差的529教育儲蓄計劃：

529教育儲蓄計劃名稱	儲蓄計劃管理公司
Nebraska State Farm College Savings Plan	凱萬資產管理（Oppenheimer Funds）
New Jersey Best 529 College Savings Plan	富蘭克林鄧普頓（Franklin Templeton）
Montana Pacific Life Funds 529 College Savings Plan	太平洋壽險基金（Pacific Life Funds）
Ohio Putnam College Advantage	普特南投資（Putnam Investments）
Nebraska AIM College Savings Plan	聯合銀行和信託投資公司（Union Bank and Trust Company）

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