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保單
【大紀元4月12日報導】(中央社記者田裕斌台北十二日電)投資型保單近年來已成為民眾投資理財的主流工具之一,壽險業者表示,尤其是變額萬能壽險,因為擁有可調整保額、彈性繳費、自由投資等特點,最能符合時下理財族「進可攻,退可守」的投資需求。
台壽表示,變額萬能壽險多連結全球股票、債券、貨幣、不動產證券化等多檔優質基金,保戶可自由調整各投資標的在投資分配上的比例,依個人需求選擇定期定額或單筆投資來追求優秀的投資報酬。
此外,與傳統型保單固定的保障金額不同,變額萬能壽險保障金額將隨計劃保費及投資收益的累積而不斷增加,且投保後立即擁有高倍數的壽險保障,除了投資理財的收益之外,更能享有高額的保障。
舉例來說,30歲男性投保台壽的「得益人生變額萬能壽險」,年繳計劃保險費新台幣6萬元,如投保保險金額500萬元,預期平均報酬為6%,20年後保單價值為160萬4937元,身故保障增值高達660萬4937元,不但可為子女存下一筆可觀的留學基金,高額的壽險保障更讓家人無後顧之憂。
除了累積教育基金之外,因應人生不同階段的需求,變額萬能壽險還可設定達成如籌措購屋、購車資金、退休金等目標,都可以運用長期投資及定期定額的觀念,適時調整投資標的或單筆加碼,達成理財的目的。