台勞工理財調查 投資基金成長最多
【大紀元1月16日訊】(大紀元記者蔡宜佳綜合報導)台灣行政院勞工委員會15日公布「勞工理財方式」調查結果,發現「投資基金」比5年前增加9.4%,增幅最大;「買保險」占最多,5要年來上升8.2%。台灣大學財務金融系教授邱顯比說,民眾越來越注重長期收益,是健康的觀念。他表示,政府應該加強勞工理財的教育,未來應開放勞退基金讓勞工自主選取投資標的,這是國際的趨勢。
根據勞委會調查,勞工的理財方式以「買保險」占57.1%最多,5年來上升8.2%;其次是「定期存款」占56.6%,則減少15.6%,「投資基金」占41.4%,比5年前增加9.4%,增幅最大;「投資股票債券」占31.2%,則下降10.9%;「購屋置產」占17.8%,減少24.9%。;「互助會」占10.3%,減少28.4%,降幅最大。
男女理財方式不同
勞委會統計處統計長林麗貞表示,男性勞工「投資股票債券」及「購屋置產」的比率較女性勞工高,而女性勞工「買保險」及「投資基金」的比率顯著高於男性勞工,顯示女性理財交由專業經理人理財的比率較高。
勞委會指出,青少年(15至24歲)理財方式以「存款」占最多,壯年(25至44歲以則「買保險」最多,達六成,中高齡(45至64歲)投資基金的比率低於青少年及壯年,但購屋置產及互助會的比率高於青少年及壯年,顯示中高齡勞工採傳統理財方式的比率較高。
邱顯比表示,這幾年國內股票市場較低迷,國外基金漲幅較高,是勞工理財選擇基金較股票多的原因之一;此外,各項研究也顯示,散戶投資低於大盤,台股基金績效也大於個股,也是多數人理財改選基金的主要原因。
台大國家發展研究所教授辛炳隆則認為,勞工理財能力牽涉到學歷、收入等,提升勞工理財知識還待努力,勞工退休基金若完全開放勞工自選標的問題也很大,原因是多數人願賭不服輸,他比較主張一旦開放,應該以套餐的方式比較好。
經濟情勢趨緩應謹慎
證券投資信託暨顧問商業同業公會秘書長蕭碧燕表示,過去海外基金獲益高,但2008年各項研究都顯示很多地區經濟都有趨緩的現象,他提醒民眾投資的心態要調整,若是剛要進場的民眾,應該先提升理財知識後再投資。
勞工理財方式根據「96年勞工生活及就業狀況調查」結果,調查時間為2007年8月至9月,以勞保的勞工為母體分層隨機抽樣,回收有效樣本4,017份,回收率50.2%,在95%信心水準下,正負誤差為1.5%。
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