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爆料專線 被銀行列入警示帳戶 快向檢警說明

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【大紀元5月29日訊】〔自由時報記者李靚慧/台北報導〕為了遏阻詐騙集團以匯款方式行騙,主管機關訂定了警示帳戶的作業規定,不過,如果個人的帳戶因為生意的資金往來,被銀行設定為警示帳戶的關聯帳戶,因此遭凍結該怎麼辦?銀行業者提醒,應主動向檢警調單位解釋以解除凍結。

本報接獲讀者葉先生投訴,他因為經營網拍業務,分別於華銀、台中銀、萬泰銀、國泰世華、合庫及郵局開設帳戶,其中華銀、台中銀、國泰世華與合庫的帳戶屬於經常使用,但從5月3日開始,他發現華銀的帳戶無法轉出帳款,才發現其他所有的帳戶都遭到凍結,甚至他赴台中銀櫃檯詢問時,還被行員報警抓至派出所偵訊。

葉先生不解為何所有帳戶均被凍結,經赴各銀行詢問後發現,是因為他的朋友在聯邦銀行的帳戶,曾收到一筆來自於中信銀帳戶的140元網拍貨款,但該匯款人的中信銀帳戶稍後被通報為警示帳戶,而他的華銀帳戶又與朋友的聯邦銀帳戶有資金往來,最後因華銀通報為「警示帳戶」,導致所有的帳戶均被通報為「聯防戶」,資金無法進出,他因此控訴華銀將其帳戶不當設定為「警示帳戶」。

華銀表示,這一切均是依照主管機關的規定辦理,華銀表示,主管機關為了遏阻詐騙集團以匯款方式行騙,除了訂定「警示帳戶」的作業規定外,更針對與「警示帳戶」有資金往來的帳戶,設定為警示帳戶的「衍伸戶」,去年8月開始,要求銀行必須通報為「聯防帳戶」,避免受害者的資金,遭歹徒以轉帳的方式洗走。

華南銀行強調,針對「聯防帳戶」,銀行本身可依據自身的研判,決定是否要通報為「警示帳戶」,該行就是依據專業判斷,將葉先生的帳戶設定為警示戶,不過,後來該行接獲葉先生的抱怨,經由各方了解,已在5月16日解除其帳戶的警示,也分別通報聯徵中心與其他銀行,華銀認為,該行的做法並無不當。

華銀強調,該行之所以會將葉先生的帳戶設定警示,是因為接獲中信銀的通報單,銀行設定警示帳戶的動作,也是依據檢警調單位的要求辦理,如果民眾發現自己的帳戶遭誤報,一定要儘速至檢警調單位說明,由檢警調發出解除警示帳戶的公文,銀行就會儘速解除凍結,也同時通知聯徵中心與相關銀行。

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