澳门威尼斯人赌场官网

台灣要聞

評估基金銷售管道 首重三大指標

【大紀元5月11日訊】自由時報記者王憶紅/專題報導

常有投資人在好不容易選定某類型或某一檔基金後,又陷入要到哪裡去買的另一個困境?聯邦投信行銷企劃部副總經理鄭沛婕指出,各種基金銷售管道各有利弊,投資人應從購買成本、方便性、售後服務三大指標來評估。

在台灣買基金大致上有十項管道,除了投信、投顧、銀行、券商、保險及總代理商(境外基金 )等通路外,還可透過網路、電話語音、傳真等通訊管道進行申購,甚至ATM都可以買基金。

指標一:購買方便性

鄭沛婕表示,銀行向來是國內基金的強勢通路,加上銷售各家總代理的基金,除了貨色齊全的優勢外,因為各家銀行分行為數眾多,對散戶大眾投資者來說,其方便性是相當吸引人的。例如,聯邦中國龍基金便擁有聯邦銀行、台灣銀行等近30家銀行作為其銷售機構,欲購買該檔基金的投資人,只要到附近的銀行分行洽詢,相信很容易就可以問得到、買得到。

指標二:購買成本

投資人如果是購買外幣計價的境外基金,到銀行現場臨櫃交易還有個小優點,因為銀行可以與其總行的國外部議價,或即時敲到對投資人最有利的匯率,相較於網路下單的匯率會更精準划算。

鄭沛婕強調,有別於以往國內的境外基金是由國內的投顧公司引進,再由銀行、證券商等代銷機構販售,自從境外基金總代理制度公布實施後,不管是銀行、投信、投顧公司,只要是符合法令資格,都可以成為總代理。

這對投資人來說,除了申購境外基金的管道更多,可選擇的基金類型及數量也變多,尤其一旦投資人有任何問題,只要找總代理商負責就對了,除了資訊更加透明,單一窗口處理基金問題,投資人的交易安全也更有保障。

鄭沛婕指出,投資人也能間接以投資型保單來投資基金,只是可供選擇標的不及銀行平台多樣化,但對同時有保險及投資需求的長期投資人來說,這類型商品仍具有其價值。另外,證券公司營業員也有代售基金,但因為僅限於自家集團的產品,所以,投資人的選擇相對有限;好處是能夠提供股市投資人另一個資產配置的管道。

至於網路購買基金,鄭沛婕表示,網路最大的好處是隨時隨地可以買到基金,而且手續費會比臨櫃購買更划算;許多銀行或基金公司都有提供網路下單的服務,不受時空限制的電話語音、傳真及ATM也是買基金相當流行的便捷方式。

指標三:售後服務

鄭沛婕建議,資產超過300萬元的個人或法人,在資金的變現及週轉性考量下,向投信或銀行購買基金都是不錯的管道,除了可享有費用的優惠及售後服務外,投信公司還能量身打造投資組合,並提供更高檔的個人化服務。

ont>