【大紀元9月25日報導】（中央社記者葉代芝台北二十五日電）瑞銀台灣區財富管理部執行副總裁陳允懋，今天在中美工商聯合會議中力諫，台灣金融市場要扭轉資金外流、投資海外的風潮，開放銀行為客戶進行財富管理規劃的範圍，包括個人保單設計、稅務規劃等，為當務之急。

陳允懋今天出席中美工商聯合會議金融服務組討論時指出，亞太區潛藏雄厚資金，財富管理市場商機龐大，光是去年亞太區當地流動資產高達12.5兆瑞士法郎，其中日本占了64.9%，中國居次占10.8%，台灣則在亞太區排名第3占，6.6%，且台灣有高達55%資產都是現金和存款，未來可開發的空間極大。

不過這塊大餅，銀行業看得到卻吃不到。陳允懋指出，受限於銀行法，銀行只能進行財富管理的建議，無法配合稅務規劃，銷售相關金融商品，保險商品也只能代銷，無法像國外一樣，為客戶量身訂作保單，不僅在台灣的銀行無法提供一次到位 (one-stop shop)的服務，也讓台灣的有錢人紛紛將資金轉往海外市場投資。

這股資金外流、投資海外的風潮，又以台北最為明顯，陳允懋指出，在台北的流動資產占全台比例54%，但比重已較以往逐年下滑，而銀行想開發中南部流動資產的財富管理市場，但又受限於行政院金融監督管理委員會限制銀行開設分行的規定。

陳允懋認為，台灣財富管理市場未來主要的挑戰在於政府何時開放設立分行、境外帳戶，以及加速金融整併，而台灣金融業主要的競爭對手，並不在國內，而在香港和新加坡，台灣目前能提供的金融商品種類逐漸增多，但需加速放寬銀行財富管理規劃的範圍。如果以滿分4分評估，瑞銀給予香港和新加坡金融環境分數為3分，台灣則為1分。