今年理財 鎖定區域型基金

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【大紀元1月4日訊】〔自由時報記者廖千瑩/台北報導〕新年新希望!一般民眾今年到底要如何規劃理財?理財專家建議,先設定投資的目標及報酬率,投資方式最好限定固定金額、分散投資,並且要定期檢視投資組合,鎖定大範圍投資,包括亞洲區域型基金、全球股票型基金、歐洲股票型基金,都可以考慮加碼投資。

理財專家提醒,民眾在展開投資前預設投資目標時,不妨先問問自己,每個月打算投資多少錢?預計要投資多久?投資後希望能帶來多少獲利?中國國際商業銀行個人金融部襄理石明華指出,剛接觸投資理財的民眾,開始投資時,千萬不要把所有的存款都投入,最好限定固定金額、定時定額投資,例如每月固定提撥存款的10%來做投資。

石明華提醒,投資新鮮人在選擇投資類型時,不宜做單一產業投資,最好鎖定大範圍的投資,例如亞洲區域型基金、全球股票型基金、歐洲股票型基金,都是可以考慮投資的範圍;選定投資方式及項目後,還是要定期檢視投資狀況。如果投資的是基金,最好更要每個週末檢視一次投資組合,以做為加碼投資或調整投資比例的參考。

股債投資 可加碼美元債券

〔記者廖千瑩/台北報導〕回顧去年股債市表現,日、韓、印度及歐洲表現亮眼,理財專家認為,今年還是可以考慮加碼美元債券,至於投資標的以亞洲、歐洲等新興市場深具潛力,股市以亞洲為主、歐洲為輔。

中國國際商業銀行個人金融部襄理石明華指出,綜觀去年股債市,日、韓是大贏家,印度及歐洲的表現也不遑多讓, 去年投資日、韓的股票型基金,獲利約有50%;印度、歐洲股市分別有30%及25%到30%的獲利;投資拉丁美洲獲利也達50%、60%。新興地區股市如亞洲、歐洲、拉丁美洲等,獲利空間都不小,至少20%、30%以上。

石明華建議,今年投資標的可考慮加碼美元債券,股市方面以亞洲為主、歐洲為輔,其中歐洲以小型股為宜, 至於去年漲幅不小的黃金,今年還是可以再投資,因為中國、印度仍有黃金需求;另外, 外幣投資部份,去年12月加拿大幣基準利率已達到3.25%,今年有機會升息2到3次,加上加國礦產資源豐富,生產石油、紙漿和黃金,加拿大幣是可考慮的投資;外幣投資組合上,可考慮日圓30%、美元30%、歐元20%、20%投資加幣或港幣。

(//www.dajiyuan.com)

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