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台灣要聞

投信調整債券基金投資組合 盼投資人青睞

【大紀元2月8日報導】(中央社記者王治平台北八日電)在台灣主管機關把關以及投信努力下,投信業者安然度過去年底的債券型基金贖回潮,並在今年開春後,債券型基金規模再度回升到2兆元的規模,為了強化投資人認同,投信調整旗下債券型基金的投資組合,爭取信評升等,期盼以強健體質,獲得投資人的青睞。

自從去年聯合投信事件後,金管會針對台灣債券型基金提出信評、評鑑、評價等三評制度。其中,評鑑及評價制度目前已在研議,至於信評部份則是行之有年,投信為了讓投資人明瞭各基金的信用風險程度,強調旗下債券型基金提供相當強的信用保護,紛紛選擇加入信評。

目前市場上的110檔投資國內、國外的債券型基金中,共有61檔參加信用評等,其中,34檔接受中華信評評等、26檔為穆迪信評、接受惠譽信評則有1檔。

對此,倍立投信表示,隨著投信投顧法的實施,共同基金市場的發展更趨迅速及多元,投資人的選擇也越來越豐富。以債券型基金來說,如何選擇一檔適合自己的產品,信評將是可以做為參考的指標之一,投資人透過中華信評、穆迪或是惠譽的評等分析,可進一步觀察基金投資組合的信用品質。

另外,專業信評機構在基金的流動性、分散性、到期結構以及基金管理等方面亦有把關,充份反映基金因其投資組合發生違約而提供的保障程度,投資人大可放心將資金停泊在具有評等的產品上。

為因應未來升息趨勢及金管會對於債券型基金經營操作的期望,近日倍立投信以及建弘投信調整投資組合,獲得中華信評的肯定,取得「twAA-f」的評等。這是繼去年甫成立的新昕向榮債券型基金、台新真吉利債券型基金取得「twAAf」評等外,目前中華信評針對市場上債券型基金所頒發的最高評等,而這也代表取得此一級之債券型基金較其他債券型基金提供相當強的信用保護,發生信用違約損失的風險很小。

目前台灣共有13檔基金取得此項評等,其中包含倍立寶元基金、建弘全家福基金、荷銀債券基金、荷銀精選債券基金、荷銀鴻揚債券基金、富邦如意三號基金、景順債券基金、匯豐成龍基金、匯豐富泰二號基金、新光吉星基金、德盛債券大壩基金、摩根富林明台灣債券基金、摩根富林明第一債券基金。

倍立投信表示,去年債券型基金經歷了聯合投信事件、年底贖回潮,且面對升息的趨勢,投資人除了考量收益率外,對於債券型基金的信用風險將會更形關注,而信用評等是一項清楚明顯的指標,同時也可幫助投資人根據自己的投資目標,選擇合適的基金。至於對投信公司而言,信評亦是呈現債券型基金穩健體質、極低風險的記號,可爭取投資人的認同。