【大紀元8月29日訊】〔自由時報記者王述宏╱台北報導〕台灣銀行連續發生一百億元新台幣及七千億美金的鉅額詐領案，其中一名嫌犯吳田川還涉及另一起跨國詐騙案，使馬來西亞的某家投資公司在當地銀行裡的三千萬美金資金遭到凍結，警方研判，吳嫌可能係國際詐騙集團的成員，集團中應有熟悉銀行內部作業的外籍人士，專門以偽造的銀行文件行騙，使被害人蒙受鉅額損失。

今年6月，刑事局偵七隊接獲一名馬來西亞某投資公司的台灣代表黃姓男子報案，指稱該公司原計畫投資印尼的煤礦開採業，亟需向馬來西亞的馬來亞銀行融資大筆金額，他透過一名張姓男子介紹，與吳田川（六十四歲，有多項詐欺前科 )搭上線，吳嫌聲稱，能提供價值五千萬美金的台灣荷蘭銀行擔保信用狀，作為向馬來西亞銀行融資的擔保。

據悉，吳嫌提出偽造全文英文的台灣荷蘭銀行擔保信用狀，向黃某收取新台幣廿萬元佣金，而吳嫌為取信於黃某，遂將信用狀送往台灣荷蘭銀行認證，但當日銀行並無法進行查證，吳嫌遂稱將委託新加坡及馬來西亞的荷蘭銀行代為認證，不過由於文件在國際間往來，需再向黃某收取十萬元新台幣的手續費。

隔日，吳嫌又誆稱前款不足，要求黃某再補十一萬五千元新台幣，前後共詐騙黃某所屬公司四十餘萬元新台幣後，吳嫌即不知去向。

黃某所屬的投資公司以吳嫌提供的信用狀向馬國的馬來亞銀行申請融資，但經台灣及馬來西亞荷蘭銀行查證後，證實該只信用狀及往來銀行間的文件均係偽造，馬來亞銀行隨即將該投資公司銀行裡原有的資金三千萬美金全數凍結。

據了解，該投資公司因資金遭到銀行凍結，已嚴重影響公司的營運，目前該公司的經營狀況已岌岌可危。

前天中正一分局查獲美國籍男子卡爾漢‧奈森‧尤恩，持存摺影本向台灣銀行申請七千億美金的存款證明，警方查出，卡爾漢所持的偽造存摺影本亦係吳嫌所有。

警方指出，綜合這幾起詐騙案觀之，案件中出現外籍人士及其他國家的公司，研判該詐騙集團中有外籍人士涉入，同時該集團對銀行內部的作業程序非常熟悉，而目前唯一曝光的嫌犯吳田川，警方調查後發現，吳嫌僅國小畢業，無固定職業又不諳英文，研判吳嫌係該國際詐騙集團的末梢份子，在集團中擔任人頭的角色。

警方目前已擴大偵辦這幾起詐騙案件，同時呼籲民眾，如遇不明人士聲稱可提供銀行信用狀向銀行申請鉅額融資時，應確實向銀行進行文件上的認證，切勿輕易相信對方，以免蒙受損失還吃上官司。

機警廖慧珠 識破假存摺

〔記者陳麗珠╱台北報導〕美籍男子夥同二名台灣人持假存摺影本至台銀欲詐領7000億美金，遭行員識破，讓台銀得以免於蒙受鉅額損失，這位機警的行員就是國外部研究員廖慧珠，原來是已故央行總裁許遠東在台銀擔任董事長時的英文秘書，她不僅冷靜，並熟知相關處理程序，使得歹徒沒有機會逃脫，台銀將在週一開會給予嘉獎。

國外部經理何隆光表示，上週五中午，研究員廖慧珠向其報告，將前往警局作筆錄，詢問原委後，才知有詐騙集團持7000億美元的假存摺要求認證。

何隆光說，廖慧珠是已故央行總裁許遠東任職台銀董座期間的英文秘書，台大畢業，英文能力相當好，當天因國外部並不對外營業，研判應該是總行營業部轉來的客戶，主要是想借重廖慧珠的英文能力。

何隆光表示，其實，在台銀倫敦分行未開幕之前，分行即遭到詐騙集團持一張台銀的保兌L/C（信用狀 )，金額大約6000億美元，當時因倫敦分行未開幕，何來開具的信用狀，行員一眼識破，歹徒並未得逞，倫敦分行來信告知，因此，廖慧珠當天看到美籍男子與二名台灣人持存摺影本要求認證數千億元的存款時，隨即提高警覺。

何隆光指出，當廖慧珠發現台銀的戳章有異時，隨即不動聲色，先知會政風室，再通知行內的保安警隊，保安警隊快速報警處理，因廖慧珠熟知處理程序，沒有向上呈報耽擱時間，遂順利將歹徒繩之以法。