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財經消息

防範金融詐騙 銀行改採網路通報

【大紀元10月11日訊】〔自由時報記者李靚慧╱台北報導〕有鑑於金融詐騙案件頻傳,為使金融同業間的通報系統更具效率,銀行公會經由討論,已決定將過去採取「傳真」的通報方式,改以「網路」代替,並且修訂「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」,將「現金卡」等金融商品,納入詐騙通報系統中。

 銀行公會指出,根據目前的作業方式,一旦各金融機構發現歹徒詐騙案件,都會依據「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」立即進行通報;不過,有鑑於詐騙集團的詐騙手法不斷翻新,各類詐騙案件層出不窮,為使銀行間的通報系統更具效率,財政部也要求金融聯合徵信中心,研議將現行的傳真通報方式,變更為「網路」通報,讓各金融機構得以在第一時間內,獲得其他金融機構遭遇的詐騙案例,得以盡速因應。

 銀行公會指出,目前金融機構發現詐騙案件後,都是依規定填報「金融機構遭歹徒詐騙案件通報單」,傳真至聯合徵信中心,聯徵中心在核對印鑑卡後無誤後,再以傳真方式通報全國各金融機構,並且摘錄建檔,供會員機構查詢。

 未來改以網路通報作業後,會員銀行若發現新的詐騙案件,將以IC晶片卡控管方式,簽入聯徵中心網站的詐騙通報專區,鍵入相關詐騙案件資料,聯徵中心在收到訊息後,將以e-mail通報會員機構,並且將資料建檔。

 「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」修正草案中,除了修訂通報方式外,也將詐騙案的定義,偽變造金融卡的涵蓋範圍,由以往的「信用卡」、「IC卡」,增加「現金卡」,以因應現金卡持卡人日增,且已成為歹徒詐騙對象的趨勢。

 此外,根據聯徵中心的統計,目前銀行向聯徵中心通報的詐騙案件,每月數量高達數百件,由於依據現行規定,銀行必須另行以書面向財政部金融局報備,銀行業者均感到耗費人力及時間,因此新規定中,也取消了此項報備程序。

 不過,原先為了讓金融業交換心得,希望在聯徵中心的網站中,增闢「討論區」開放專區,讓金融業者針對詐騙案,交換防範詐騙案發生經研與心得,但考量可能有觸法、遭民眾申訴等疑慮,因此決定暫緩增闢討論專區。

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