【大紀元2024年05月07日訊】（大紀元記者楚方明多倫多報導）加美監管機構嚴打洗錢，加拿大道明銀行可能因此面臨數十億元的罰款。道銀不是唯一被罰款的銀行。專家表示，犯罪組織在銀行洗錢，通常是在銀行有內鬼，各大銀行應該多花精力深入了解并預防洗錢等犯罪行為，而不僅僅是應付監管機構的審計。

據《華爾街日報》報導，目前，美國司法部正在調查中國毒販如何利用道明銀行從芬太尼銷售中洗錢至少6.53億元（美元），其中包括賄賂該行員工。

去年春天，在美國監管機構因發現可疑客戶交易問題，禁止把第一地平線銀行（First Horizon Bank）出售給道明銀行後，洗錢調查首次公開。從那時起，道明銀行一直對調查情況保持沉默，直到4月底宣布，它已預留了4.5 億元（美元）的準備金，以應對美國監管機構可能實施的處罰。

國家銀行分析師加布里埃爾·德凱恩（Gabriel Dechaine）在給客戶的一份說明中說，對洗錢的罰款，很輕易可達20億元，而非金錢處罰預計將影響銀行的多年運營。

多家銀行因涉洗錢被罰款

道明銀行並非唯一可能參與洗錢的機構，加拿大帝國商業銀行（CIBC）和加拿大RBC銀行最近也因未能遵守反洗錢措施而被加拿大金融犯罪監管機構罰款。

上週，加拿大金融犯罪監管機構Fintrac也對道明銀行開出了920萬元的罰單，原因是道銀未能遵守反洗錢和恐怖主義融資措施。

根據Fintrac的說法，道銀的違規行為之一是，沒有報告它有理由相信與非法活動有關的可疑交易。根據Fintrac上週四（5月2日）的聲明，道明銀行已經全額支付了罰款。

Fintrac還對去年年底有違規行的CIBC和RBC 銀行，分別罰款130萬元和740萬元。

道明銀行表示，其「反洗錢」計劃正在進行「全面改革」，已投入5億元用於補救和平台改進。

銀行沒有真正了解洗錢

《多倫多星報》最近的一項調查，揭示了意大利「光榮會」犯罪組織如何利用加拿大的大銀行。這些故事通常有一個共同點——被腐化的銀行內鬼。

多倫多大學羅特曼管理學院教授理查德·鮑爾斯（Richard Powers）在談到道銀涉入芬太尼走私調查時說：「它們（犯罪組織）是否脅迫了銀行人員，是否在銀行系統安插了內鬼，我們不知道。但是，正如我所說，從這次洗錢的規模表明，它們一定有內應。」

卡爾加里反洗錢調查顧問斯蒂芬·斯科特（Stephen Scott）認為，銀行可以採取更多措施來了解犯罪行為，而不僅僅是擔心如何以符合監管機構的要求，以避免被審計。

「我認為，銀行並沒有真正深入了解什麼是犯罪以及洗錢到底是如何發生的，它們把更多的精力放在了如何遵守法規上，以避免被Fintrac審計。」斯科特說。

責任編輯：文芳