【大紀元2024年03月12日訊】（大紀元記者侯駿霖台灣台北報導）劍青檢改11日發表聲明指出，人頭帳戶是詐騙集團持續猖獗的主要禍首，認為金管會高舉「普惠金融」大旗、滋養詐團，甚至不少基層銀行員面對詐團成員惡意斥責鬧事，只能道歉了事和配合。對此，金管會12日提出三點回應，並持續透過高檢署聯擊平台彙整檢警調意見，督促金融機構精進各項風險管理。

金管會銀行局表示，第一，在人頭帳戶管控方面，《異常交易管理辦法》第13條即明訂，有關銀行應該拒絕受理開戶的一些條件，包括列為警示帳戶或有其他高風險表徵的情況；銀行應從事前、事中、事後的管控程序來防堵人頭帳戶。

第二，在客訴方面，金管會於去年7月本國銀行總經理會議中，已與銀行業者宣達，各銀行為了防制詐騙所產生的客訴，在公平待客評核項目不列入客訴計算範圍，金管會進行金融檢查也會區隔處理，目的就是鼓勵銀行要勇於阻詐。

最後，金管會銀行局指出，打擊詐騙需要公私部門一起努力，政府各部門的充分合作也非常重要，金管會相當重視執法機關的意見，將持續透過高檢署所建立的聯繫平台、彙整檢警調的意見，以督促金融機構持續精進各項的風險管理。

此外，為健全保險業的發展、維護保戶的權益，金管會保險局也將研擬「人身保險業辦理分紅人壽保險商品業務應注意事項」的草案，藉此強化分紅保險商品的管理機制，預定3月14日邀集壽險公會討論，若未依照內控作業的處理程序，經查核屬實可處罰鍰60萬至1,200萬元。

責任編輯：呂美琪