大通銀行起訴利用ATM竊取巨額資金的客戶
【大紀元2024年10月29日訊】（大紀元記者李馨綜合報導）美國摩根大通集團（JPMorgan Chase）已開始對一些人提起訴訟，這些人利用今年夏天社交媒體上瘋傳的所謂系統「漏洞」，從大通銀行自動取款機中提取了大量不屬於他們的現金，涉嫌支票欺詐。
據美國消費者新聞與商業頻道（CNBC）報導，週一（10月28日），大通銀行至少向三家聯邦法院提起了訴訟，針對的是8月底在TikTok（抖音國際版）等社交媒體平台上瘋傳的所謂「無限提款系統漏洞」（infinite money glitch）事件中，提款金額最高的一些人。
這三起訴訟分別在德克薩斯州休斯頓、佛羅里達州邁阿密和加利福尼亞州洛杉磯的聯邦地區法院提起，涉及的欺詐金額都在數萬美元以上。（先前報導：ATM上存假支票取真錢 大通銀行：這是詐欺）
大通銀行在德州指控的一名男子涉案金額最高。在一名身分不明的同夥將一張33.5萬美元的虛假支票存入大通銀行自動取款機（ATM）後，這名男子從自動取款機中取出了巨額現金。大通銀行表示，這名男子欠該行29萬多美元。
該銀行在向休斯頓聯邦法院提交的文件中說：「2024年8月29日，一名蒙面男子在被告的大通銀行帳戶中存入了一張金額為33.5萬美元的支票。支票存入後，被告開始提取這筆不義之財中的大部分資金。」
CNBC報導，在邁阿密和洛杉磯的聯邦法院提起的訴訟中，涉案人也欠了大通銀行巨額資金，從約8萬美元到14.1萬美元不等。
據不願透露姓名的知情人士透露，在摩根大通正審查的大多數案件中，被盜金額都比上述這幾起案件中所涉及的要小得多。
訴狀稱，摩根大通正尋求要回被盜資金以及利息、透支費和律師費，在有些案件中還索要懲罰性賠償金。
8月底，TikTok平台上的一些用戶聲稱其發現了一種可以讓客戶從大通銀行ATM上提取巨額現金的方法，運作方式是：讓別人給自己開一張大額支票，將支票存入該行ATM，然後在銀行將這張支票兌現之前取款。這種做法的結果是，通過實施欺詐拿走實際上不屬於取款人的現金。
這種詭計鑽了銀行業一項標準的漏洞，該標準允許支票儲戶在支票全額兌現之前動用一部分錢。這些網上瘋傳的視頻顯示，有人開出了金額驚人的支票，然後在這張空頭支票跳票前儘可能多地取款。
摩根大通表示，該公司在發現漏洞幾天後就把它堵上了。
知情人士告訴CNBC，這些訴訟可能只是一波訴訟的開始，旨在迫使涉案人償還資金，並表明該行不會容忍欺詐行為。摩根大通優先處理那些涉及金額較大、有跡象表明可能與犯罪集團有關聯的案件。
責任編輯：林妍#