【大紀元2024年10月20日訊】（大紀元記者侯駿霖台灣台北報導）近期金管會指出，虛擬資產專法草案預計今年12月底前出爐，後續將對外辦理公聽會，再依外界意見進行調整，明年6月擬報行政院審查。警方認為，虛擬資產服務法制化後，建議在虛幣轉法幣或法幣轉虛幣之間的交換、移轉、保管進行管制，才較有機會追回詐款。

《洗錢防制法》今年7月31日修正發布，增訂虛擬資產服務商的洗錢防制登記制度，並授權金管會訂定洗錢防制登記的申請條件、程序、撤銷或廢止登記、虛擬資產上下架的審查機制、防止不公正交易機制、自有資產與客戶資產分離保管方式、錢包管理機制及其他應遵行事項的辦法。

刑事局打詐中心金融股股長洪丞奇對《大紀元時報》表示，《洗錢防制法》修正案是今年對虛擬貨幣最重要法案，新法規定將虛擬資產服務的提供者，例如臉書（Facebook）等納入管制範圍內，如果有業者要做虛擬資產服務，就一定要登記，否則被抓到可處最高兩年以下有期徒刑，或新台幣500萬元以下罰金。

洪丞奇指出，不僅國內26家有簽署法遵聲明的VASP業者需要登記，就連國外業者像幣安這樣的大企業，也會被要求登記，未來境外虛擬資產服務公司要提供服務，必須在台灣落地、設立分公司，並完成相關的洗錢防制聲明，否則可以阻斷你的網路連結。

洪丞奇認為，儘管《洗錢防制法》修正案已三讀通過，但執法方面的施行細則及規範還沒出來，金管會正研議虛擬資產專法，預計年底出爐，未來對虛擬資產定義、服務、交易的規範將更全面。

洪丞奇說，在銀行實體帳戶之間，大筆金額匯款都有延滯期間，或是有每日轉出限額、關懷提問等多重機制來發揮阻詐功效，但刑事局統計，從民眾點進臉書的投資廣告、到確定無法出金受騙，虛擬貨幣詐騙的平均報案時間長達45天，要追回款項就非常困難。他建議，應對虛幣轉法幣或法幣轉虛幣之間的交換、移轉、保管進行管制。

針對警方面對的難題，洪丞奇表示，現在實務上遇到很多詐騙集團車手，在警察到場抓人時，車手會佯稱自己是個人幣商，與民眾進行虛擬資產交易，藉此規避刑責，因為民眾新台幣100萬現金，確實換得3萬顆泰達幣（USDT）在錢包內，法官就可能會認為是商業行為的糾紛。

不過，洪丞奇說，虛擬資產登記制一旦上路後，第一線或其他執法單位只要確認你是沒牌業者、未經金管會登記，就能直接送辦，這對於警方辦案很有幫助。他提醒，民眾不要輕易相信虛擬資產一夜致富的投資話術、保持警覺。

責任編輯：鄭樺