【大紀元2023年05月30日訊】（大紀元記者侯駿霖台灣台北報導）中國信託商業銀行因3行員涉嫌幫詐騙集團洗錢，遭檢調起訴。金管會30日認定中信銀辦理客戶調高網銀轉帳、ATM提領日限額作業有缺失，宣布重罰新台幣2千萬元；由於案件影響作業風險，屬於新內控缺失態樣，若以理專舞弊事件型態估算，恐需增資約90億元。

金管會指出，中信銀成功分行前朱姓行員、東民生分行吳姓行員及蘆洲分行蕭姓行員，自2021年7月至今年5月，辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額案件，相關帳戶調高限額後有短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶的異常情事。

金管會認定中信銀有2大缺失，包括確認客戶調高交易限額的合理性及真實性，未完善建立相關控管機制，以及未完善建立員工行為監控及管理機制，因此重罰中信銀2,000萬元。

行員內鬼調高額度屬新型態，涉及與詐騙集團勾結洗錢。金管會銀行局副局長童政彰表示，銀行一般網路轉帳的日上限300萬元，但中信銀行員申請調高額度至3,000萬元，以遠端連線方式送至中信銀作業中心審核，沒有面對面確認並經後台主管現場覆核，只能拿到行員提供的資料批核恐有疑慮。

童政彰指出，後續會將個案提報銀行公會討論，是否能有精進措施，另請銀行針對認識員工（KYE）控管機制及日常管理未能及時發現行員辦理業務異常情形，加強行員管理。

金管會表示，由於該案涉及銀行作業風險資產，假設以理專舞弊事件型態估算，要求該行增提0.4倍之作業風險，增提後銀行BIS仍符合D-SIB規定，若需維持原有的資本適足率，所需增資將達新台幣90億元。

責任編輯：呂美琪