【大紀元2023年04月28日訊】（大紀元記者陳光澳洲悉尼編譯報導）澳洲審慎監管局（APRA）發布的最新「精選」 （Choice）退休基金優劣報告顯示，五分之一的基金表現明顯低於該監管機構的基準。

APRA日前發布了最新的「精選退休基金熱圖」（Choice Heatmaps），其中涵蓋了截至2022年6月底代表著價值 2920億澳元成員資金的163種「精選」退休基金產品，以及「精選」基金累積部門管理的近一半資金。

該熱圖比較了各基金產品的關鍵指標，包括投資回報、費用成本以及產品的可持續性。

結果發現，五分之一的「精選」基金產品的投資方案表現明顯低於基準，客戶的資金正在流失。一些基金產品已被要求不能再吸收新客戶。

APRA的數據顯示，三分之二對新客戶關閉的所謂「精選」投資選項產品與基準相比「表現不佳或非常糟糕」。

其中有22個基金（占28%）的表現比基準低不到0.5%；另有31個（占39%的）基金「明顯低於」基準0.5%或更多。

而且，對新客戶關閉的產品平均成本費用也更高。在對新客戶關閉的「精選」產品中，擁有5萬澳元基金的客戶一年平均要支付225澳元的管理費，而對客戶開放的「精選」產品的年管理費平均為149澳元。相較之下，「我的退休基金」（MySuper）產品的管理費為137澳元。

APRA副主席的科爾（Margaret Cole）表示，雖然數據顯示精選累積產品的表現有所改善，但事實仍然是有太多的產品為基金客戶提供的投資回報低於標準。

「因此，APRA 將加強對表現不佳的精選產品的監管，受託機構可以期待對其產品的更嚴格審查。產品表現不佳或費用過高（或兩者兼有）的受託機構將需要解釋為什麼他們還沒有將其成員轉至性能更好、費用結構更好的產品上，」 她說。

科爾表示，一些客戶可能會因為如保險或財務建議等其它原因而選擇某個表現不佳的基金產品中，但她仍敦促人們檢查自己的基金表現，尋求更好的回報。

報告中被提及的投資回報差（但並非每項產品都表現差）的基金包括： AUSCOAL Superannuation、BT Funds Management、Energy Industries Superannuation、Equity Trustees Superannuation、MLC Super Fund、OnePath Custodians、Perpetual Superannuation。

五種被APRA特別關注的「失敗」產品包括：BT Funds Management 的 BT Super MySuper產品、BT Funds Management 的 Westpac Group Plan MySuper產品、Energy Industries Superannuation Scheme的Balanced （MySuper）產品、Equity Trustees Superannuation Limited的AMG MySuper產品，以及Australian Catholic Superannuation and Retirement Fund的LifetimeOne產品。

責任編輯：岳明

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