【大紀元2023年03月08日訊】（大紀元記者周行多倫多報導）加拿大的反洗錢監管機構，對面向華人的加拿大第一財富銀行（Wealth One Bank of Canada）罰款超過67萬元，原因是該銀行多次未能遵守《犯罪所得（洗錢）和恐怖主義融資法》及相關規定。

加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）本週一宣布，已於2月15日對第一財富銀行處以67萬6,500元的行政罰款。按FINTRAC在6月6日發布的新聞公告，加拿大第一財富銀行被發現有以下行政違規行為：

·未能制定與聯邦部級指令相關的合規政策和程序，未能持續地監控業務關係，以及未能在實踐中實施與記錄保存相關的政策和程序；

·未能評估和記錄與洗錢或恐怖活動融資風險相關的地理位置、產品和交付渠道；

·未能就與記錄保存相關的某些要求進行規定的審查並記錄在案；

·在有合理理由懷疑交易與洗錢犯罪有關的情況下，未能提交可疑交易報告。

FINTRAC說，這些行政違規與洗錢或恐怖主義融資犯罪並無關係。加拿大第一財富銀行已全額支付了所有的行政罰款，該案件已了結。

10天前，《環球郵報》刊登的一篇文章稱，按內部消息人士透露的消息，加拿大財政部長方慧蘭（Chrystia Freeland）去年提出了對加拿大第一財富銀行的國家安全擔憂，並給該銀行的3名創始股東寫信，說他們可能容易受到中共政府的脅迫；同時提到，他們面臨來自其它加拿大金融機構的指控，稱他們參與了洗錢活動。

FINTRAC的首席執行官莎拉·帕奎特（Sarah Paquet）說：「FINTRAC將繼續與企業合作，幫助他們理解並遵守法律規定的義務。我們也將堅定地確保，企業繼續盡其本分，我們將在需要時採取適當的行動。」

第一財富銀行回應

第一財富銀行在FINTRAC發布處罰公告的當天，通過一份聲明表示，在2022年6月的日常合規檢查中，FINTRAC發現了該銀行與政策和程序、記錄保存和報告有關的不合規行爲。

第一財富銀行的總裁兼首席執行官保羅·倫納德（Paul Leonard）在聲明中説：「本銀行與監管機構緊密合作，並有一項持續的計劃，以加強我們的合規性。任何被確定的問題都會立即得到解決，包括FINTRAC確定的問題。」

「要明確的是，這與洗錢無關，本銀行或在這裡工作的任何人可能涉及洗錢的任何指控，都是完全沒有根據的。」倫納德說。

涉及聯邦情報部門調查

《環球郵報》上個月的報導稱，據2位消息人士透露，自2021年以來，總部位於多倫多的第一財富銀行及其主要股東一直被加拿大安全情報局（CSIS）調查，最近，他們還被聯邦財政部負責國家安全的官員調查。

《環郵》的報導稱，文章沒透露消息來源的身分，是為了保護他們免遭按《信息安全法》的起訴。

第一財富銀行是一家面向加拿大華人的銀行，由盛林金融集團有限公司總裁咸生林（Shenglin Xian）、房地產開發商陳茂華（Mao Hua(Morris) Chen）和雜貨店巨頭歐陽元森（Yuansheng Ou Yang）共同創立。在收到聯邦方慧蘭來信後不久，這3人於去年12月辭去了該銀行董事會的職務，咸生林也辭去了董事會副主席職務。

該銀行於2016年被批准為Schedule 1國內銀行，可以處理存款及提供抵押貸款服務。在2021年的一份新聞公告中，第一財富銀行自稱已成長為一家「擁有超過4億元資產」的金融機構。該銀行的初始投資為5,000萬元。

方慧蘭在信中表達了對該3名股東「可能容易受到來自中國（中共）的脅迫」的擔憂。該信還說，政府相信「你們可能參與了有關的金融活動，該活動被其它受監管機構合理地評估為與洗錢有關」。

《環郵》的報導稱，根據最近從第一財富銀行網站上刪除的信息，咸生林和歐陽元森在中國擁有財產和投資。

其中一名消息人士稱，聯邦政府已準備好撤銷該銀行的營業執照，但如果該3名股東出售他們在第一財富銀行的所有或大部分股份，政府可能不採取任何行動。

大紀元當時嘗試聯繫該3名股東就此事置評，但沒得到回應。不過，第一財富銀行的首席運營官巴里·弗格森（Barry Ferguson）回應說：「我們無法就任何可能與任何監管機構發生的特定交流置評。」「我們可以確認，你所提到的股東們，去年年底已從我們的董事會辭職。我們的任何股東在銀行的業務中沒擔任任何角色。」

責任編輯：岳怡