【大紀元2023年03月07日訊】（大紀元記者侯駿霖台灣台北報導）金管會銀行局接獲民眾投訴，花旗（台灣）銀行前理專違規推介，並協助客戶代操投資非行內商品，導致2位客戶出現損失。金管會7日以未完善建立「管理理專銷售行為機制」及「理專與客戶私下資金往來的內控制度」為由，重罰花旗銀新台幣600萬元罰鍰。

金管會銀行局副局長童政彰表示，金管會接獲花旗銀行客戶投訴，指營業部前理專在2021年3月至2022年7月之間，有推介並代客戶投資行外金融商品的行為，影響客戶數有2名、所涉金額102萬美元，違法行為時間達1年4個月。

童政彰進一步說明，花旗銀行已設置理專銷售服務品質的評核機制，由銷售主管每月對每一理專，採取不定期隨機方式執行銷售品質評核，但發現註記事項沒有積極追蹤後續改善情形，導致沒辦法發現該理專持續透過通訊軟體，與客戶傳遞資料，顯示管理上仍有不足。

另花旗銀雖建置員工交易監控系統，會對理專帳戶及客戶往來，建立報表加以監控，但卻沒有依照業務與風險特性，訂定相關相關可疑態樣，未能發現該理專的不同客戶在特定期間，利用花旗銀行帳戶匯款到他行同一受款人、且達特定金額的情況。

童政彰認為，基於兩項主要理由，金管會對此開罰花旗銀行600萬元罰鍰。他呼籲，民眾應避免與理專私下有資金往來，以及購買非屬銀行銷售的金融商品或服務，並定期檢視銀行對帳單，來維護自身權益。

責任編輯：呂美琪