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西太銀行向客戶違規收取佣金被罰2000萬

西太銀行因違規向9,900多名養老金客戶收取佣金被罰款2,000萬澳元。(Photo by Cameron Spencer/Getty Images)

【大紀元2022年04月09日訊】(大紀元記者楊帆澳洲悉尼編譯報導)西太銀行必須支付2,000萬澳元的法庭罰款,因為該銀行的系統不完善導致銀行向9,900多名養老金客戶錯誤地收取佣金。

據《澳洲人報》報道,聯邦法院週五(4月8日)責令西太銀行下屬BT基金管理公司支付此項罰款,因為該公司向會員收取包括佣金在內的保險費,儘管在2013年的行業改革明令禁止收取佣金。然而直到2020年,BT仍然通過一個叫做Asgard的基金繼續收取佣金。

公司還從一些會員支付給財務顧問的保險費中收取佣金,儘管這些客戶選擇不接受財務建議。

聯邦法院還發現,BT在報表中向會員錯誤地表示已經扣除了適當的費用,儘管幾年前就禁止收取這些佣金。

「9,000多名Asgard基金成員誤付總額900多萬澳元的佣金,」澳洲證券和投資委員會副主席Sarah Court說,「這種不當行為是由於公司未能完善系統以確保向消費者正確收費而造成的。」

「隨著法院對西太銀行的這些事項進行最終裁決,我們敦促西太銀行和其他金融機構審視其合規文化,並投資改善系統,結束不正確收取費用、保險費和佣金。」

對西太銀行的最新裁決反映了企業監管機構在11月對西太銀行提出的六項民事處罰程序之一,違規收取佣金是第一個獲得判決的。

ASIC的聲明中說,西太銀行表示在7月前向9,900多名養老金成員支付980多萬澳元的賠償。

聯邦法院在判決中發現BT違反了《公司法》和《ASIC法》。

澳洲審慎監管局正與ASIC協調,對西太銀行的違規行為進行調查。

四大銀行都是向客戶支付數十億澳元補救金的對象,原因由於銀行不良行為和系統往往導致向客戶錯誤收費。許多不當行為的案例在2018年的海恩皇家委員會(Hayne royal commission) 上得到了證實。

由於西太平洋銀行糟糕的合規系統,它在2020年向金融犯罪監管機構Austrac支付了創紀錄的13億澳元罰款,因為它數百萬次的違反了反洗錢法。這些行為包括西太平洋銀行無意中為資助剝削兒童的付款提供便利。

本週早些時候,西太平洋銀行因向客戶收取他們不想要的信用卡保險而遭到150萬澳元的處罰。

責任編輯:劉頌恩

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