【大紀元2021年11月16日訊】（大紀元記者劉淇晴新西蘭編譯報導）據Stuff報導，一名男子因陷入「戀愛詐騙」，在兩個月內向其亞洲的假女友匯款 60,000 紐元。儘管銀行已多次警告他收款方可能有欺詐行為，且試圖制止其轉賬行為，但最後仍同意向客戶退款。
男子執意向「女友」匯款數筆
處理這名「年長」男子的銀行申訴專員對Stuff表示，在他通過國際轉賬匯出 20,000 紐元時，就引起了銀行的注意。
銀行打電話詢問收款方信息，在被要求提供對方姓氏等詳細信息時，這名男子說該筆錢要轉給他「女友」，供她在亞洲做生意用。
銀行職員向他提出這是騙局的可能性，但他說無論如何都想付款，因此，銀行給他轉了賬。
幾天後，這名客戶又要進行一筆 26,000 紐元的國際匯款。這次，他被銀行攔下，且被凍結了海外轉賬權限。
隨後，該男子通過網上銀行把錢轉至他另一家銀行帳戶，並投訴第一家銀行干擾他的銀行業務。但銀行拒絕恢復他的海外轉賬權限。
在他通過另一家銀行轉賬 26,000 紐元後，這家銀行也提出擔憂，且該男子的家人向警方提出了欺詐投訴。
然而，據報導，該名男子仍然迷戀騙子，又在分行提取了3次共計14,000紐元的現金，將款項存入其他人在另一家銀行的帳戶，轉給了騙子。
這名男子的兒子打電話給第一家銀行，說明他父親仍然被騙的情況。銀行便在其記錄上做了註釋，但未採取其它行動。隨後，受騙的男子用信用卡預付了 11,000 紐元，都轉給了騙子。
其子投訴後 銀行同意退回部分款項
他的兒子則向銀行投訴，又向銀行申訴專員投訴，說從第一筆 20,000 紐元轉賬開始，銀行就本應阻止。
申訴專員說，該家銀行已充分表達了其立場，即該筆轉賬可能是詐騙。
這名受騙者的兒子又說，銀行不應讓其父把 26,000 紐元轉至另一家銀行，但申訴專員說，銀行沒有義務監控客戶的帳戶。
然而，申訴專員說，在其子打電話告知銀行其父仍未察覺自己捲入「戀愛詐騙」時，銀行應該審查其帳戶是否有異常交易。若銀行審查了，就會發現其三筆大額現金提取行為存異常，並應再次發出警告。
「雖然銀行不可能拒絕他提取自己的資金，但銀行或許能夠阻止他信用卡上的現金墊款行為。這一點得到銀行認可，且該銀行提出將退還 11,000 紐元的現金墊款，」申訴專員說。
銀行監察專員：「這只是冰山一角」
銀行監察專員尼古拉．斯拉登 (Nicola Sladden) 對 Stuff 表示，其辦公室每月會收到 40 起詐騙或欺詐案件的投訴。
「我們知道這只是冰山一角，騙子無處不在，」她說。
「在網上要小心，在點擊鏈接前停下來想一想。如果一個報價看起來好得令人難以置信，它可能就有問題。如果您認為自己因詐騙蒙受了損失，請立即聯繫您的銀行及警方。」
她還提到，一般說來銀行有責任補償客戶因未經授權交易而導致的欺詐行為，除非銀行能證明是客戶的疏忽，或客戶自己違反了交易的條款，如共享了PIN碼。
若客戶因戀愛或投資詐騙授權付款，斯拉登表示，他們會關注銀行是否做了適當處理，例如是否對「危險信號」進行了跟進，並嘗試及時收回轉出款項。
斯拉登補充道，已經被騙過的人還可能再次成為詐騙目標，這是詐騙中存在的另一個問題。
這些行騙的人可能與受害者之前被捲入的騙局有關，他們經常冒充監管機構或政府機構，以「追回錢款」為名要求收取追回費，但客戶從未收到回覆。
責任編輯：藍克
