【大紀元2020年03月22日訊】(大紀元台灣記者站報導)連續11年穩坐金控每股獲利王寶座的富邦金,不但是台灣最早參股「登陸」的台資金控集團,在兩岸金融布局版圖也最為完整。但隨著習近平大力整改,明天系集團旗下銀行屢遭清算,也打亂了富邦金在中國市場的拓展計劃。
根據台灣金管會揭露,截至2019年12月底,整體本國銀行對中國曝險金額為1兆6,453億元,占淨值比重的46%。其中,台北富邦銀行在中國地區的授信、投資及資金拆存總額度達1,252億元,占淨值比達70%,不但高於46%的平均值,更是在國銀曝險部位占淨值比率排名中高居第一名。
攤開公開資訊觀測站所公布2019年第三季的最新資料,富邦金直接或間接投資的公司一共有19家,累計從台灣匯出赴大陸地區投資金額達733.89億元,也同樣是高居金控之冠。
從港基銀行當「跳板」 富邦金在2008年首登大陸
事實上,富邦金是最早在2008年從台灣成功「登陸」的台資金融機構,當時富邦金就是透過港基銀行間接參股廈門銀行19.95%股權。而在此之前,2003年富邦金領先同業,斥資將近140億新台幣,以每股3.68港元收購港基國際銀行75%普通股股權,被市場視為是富邦金西進中國的一大跳板。
直到2008年馬英九總統勝選後,行政院修改《台灣地區與大陸地區金融業務往來及投資許可管理辦法》,開放銀行業可以間接登陸投資,當時富邦蔡家兄弟便透過港基銀行(後改名為富邦銀行(香港))再投資廈門商銀,間接參股廈門銀行19.95%的股權,展開西進的腳步,而當時台北富邦銀行個人金融總經理高朝陽還出任行長,成為第一個在中國擔任銀行長的台灣人。
2014年1月7日,富邦金與台北富邦銀行更取得在一線城市都有據點的華一銀行,以現金收購取得80%股權,隨後在2016年10月20日取得20%剩餘流通在外的股份,正式成為富邦金100%持股的子公司, 根據《中華人民共和國外資銀行管理條例》規定,富邦華一銀行主要對各類客戶提供外匯業務以及人民幣業務,截至2019年9月30日止,富邦華一銀行在中國境內設有總行營業部(上海)及25家分(支)行(含籌備處),覆蓋規模與布局速度遠超過其它台資銀行。 投資哈爾濱銀行、廈門銀行與明天系肖建華高度連結。
一名金融人士則評論,過去馬政府時代台灣金融業搶爭西進,當時富邦就很積極跟「明天系」創辦人肖建華連結、往來,某個程度也因為這樣,有條件取得前進中國的優先門票。
從富邦金西進中國的時程來看,其中確實也出現不少「明天系」的身影,包括廈門銀行就是「明天系」集團旗下間接參股的一家銀行;除此之外,2014年富邦人壽以22.4億港元(約87億台幣)持有哈爾濱銀行7.03%股權,也同樣隸屬中國金融肖建華創辦的明天系集團。
過去也曾有媒體報導,肖建華被視為是中共江澤民集團財富最大的「管家」、曾慶紅之子曾偉的「白手套」,但從去年5月開始,明天系旗下的包商銀行遭上海幫的建設銀行接管;同年11月,哈爾濱銀行的原有6大股東股權也賣給地方國資機構,轉讓後哈爾濱銀行48.18%的股權則由哈爾濱經濟開發投資公司、黑龍江省金融控股兩家國企持有。
肖建華失勢 富邦金也尷尬
儘管富邦金發出聲明表示,明天系原來只是哈爾濱銀行的股東之一,哈爾濱銀行並非被中共政府接管,而是明天系的股權轉讓給哈爾濱市政府相關企業,在中共政府增加持股後,其營運的穩健度將更佳。
但諷刺的是,若對照富邦在2014年以每股2.9港元的承銷價認購哈爾濱銀行股份來看,截至2月26日收盤為止,至今哈爾濱銀行股價腰斬,跌到剩下1.45港元,等於這5年來的投資虧損將近五成。
金融業者因此評論,自從中國國家主席習近平上任後,大刀闊斧進行改整,其中又以明天系規模最大,因此當時的政治條件是否真的對富邦金有加分作用,恐怕還要再觀察,現在看來反而是有些綁手綁腳。◇
小檔案:認識「富邦金」
2001年富邦集團整合旗下原有的富邦產物保險、富邦綜合證券、富邦商業銀行、富邦人壽保險成立富邦金控,由已故富邦集團總裁蔡萬才一手創辦;隔年又納入富邦投信和台北銀行,台北銀行則在2005年與旗下原有富邦銀行合併為台北富邦銀行。目前由蔡家二代的富邦金控董事長蔡明興為金控負責人。
富邦金主要以台北富邦銀行、富邦產物保險為核心企業,2019年9月底,富邦金控總資產已突破8兆元大關,約來到8.25兆元;截至2020年2月底為止,金控總市值大約4,574億元,僅次於國泰金控。
表格:富邦金西進中國投資版圖
主要投資公司名稱 |
實收資本額(億) |
主要營業項目 |
持股比率(%) |
2019年前三季認列投資損益 |
富邦華一銀行 |
91.61 |
銀行業 |
100% |
7.98億 |
富邦證股權投資公司 |
8.72 |
股權投資業務 |
100% |
0.13億 |
富邦財產保險公司 |
48.86 |
財產保險業務 |
80% |
-0.80億 |
方正富邦基金管理公司 |
28.79 |
基金募集、銷售管理 |
33.3% |
-0.56億 |
中信富通融資租賃公司 |
40.61 |
融資租賃 |
25% |
-0.73億 |
深圳騰富博投資公司 |
17.45 |
投資諮詢 |
24.88% |
-0.83億 |
廈門銀行 |
103.61 |
銀行業 |
19.95% |
12.38億 |
中安泰信(深圳)股權投資基金管理公司 |
0.44 |
投資諮詢 |
18% |
0.02億 |
中信資本(深圳)資產管理公司 |
0.44 |
投資諮詢 |
18% |
0.12億 |
中信豐悅(大連)公司 |
14.26 |
不動產開發業 |
18% |
-0.001億 |
天津信澤股權投資基金管理公司 |
1.09 |
投資諮詢 |
18% |
-0.12億 |
香鑫置業(瀋陽)公司 |
19.80 |
不動產租賃業 |
18% |
-0.08億 |
瀋陽祖彩供熱發展公司 |
2.83 |
不動產租賃業 |
18% |
-0.31億 |
中信資本文化旅遊(成都)股份公司 |
24.30 |
不動產租賃業 |
12.58% |
-0.01億 |
中信資本股權投資管理(天津)股份公司 |
196.15 |
投資控股 |
12.27% |
0.37億 |
深圳匯智聚信投資管理公司 |
0.22 |
投資管理 |
12.27% |
0.51億 |
上海翎慧商務信息諮詢公司 |
32.43 |
不動產租賃業 |
8.76% |
-0.09億 |
上海靜融實業發展公司 |
16.40 |
不動產租賃業 |
8.76% |
-0.03億 |
成都金瑞通投資管理公司 |
8.01 |
不動產租賃業 |
6.41% |
-0.04億 |
資料來源:2019第三季財報、公開資訊觀測站 #
責任編輯:王愉悅