【大紀元2019年07月24日訊】（大紀元記者莊麗存台灣台北綜合報導）近日國安人員涉嫌藉總統出訪勤務走私大批菸品，國安局少校軍官吳宗憲以刷卡方式支付高達645萬的購買免稅菸款，遭外界質疑是否為先繳後刷的類洗錢手法。金管會銀行局表示，根據信用卡防制洗錢規定，信用卡異常的溢繳款項的確列為一個洗錢的態樣，但目前還在調查中。

根據信用卡業務機構防制洗錢相關規定，銀行若發現客戶無正當理由且與收入不相當的溢繳金額超過新台幣50萬元，必須申報調查局。但為何一個少校軍官能刷這麼多錢，且錢從哪來？檢調已掌握吳宗憲的銀行帳戶明細，並動員法務部調查局洗錢防制處配合金管會追查金流，釐清購買菸品人士名單，及走私菸品款項的收、支付方式。

吳宗憲身為公務員，有這麼鉅額又有違常理的刷卡過關，是否為異常溢繳款項？銀行局表示，根據辦理信用卡業務機構防制洗錢及打擊資恐注意事項範本的第9項規定，的確有將信用卡異常的溢繳款項列為其中一個洗錢的態樣，但目前都還在調查當中。

銀行局指出，根據規定，客戶無正當理由且與其身分、收入明顯不相當，突然同一營業日累計溢繳且領取新台幣50萬元（含等值外幣）以上金額者，銀行必須主動了解，發現有問題必須在交易日起10個營業日內向法務部調查局辦理申報。

至於這次私菸案異常溢繳款，玉山銀行是否有風控不當？銀行局表示，目前都還在調查當中，一般來說，如果持卡人平常沒刷這麼大筆金額，突然要刷個上百萬，銀行一定會詢問是否為本人交易或者是否為風險交易，就算銀行檢視完發現完全沒有問題，調查局還是會檢視其正當性。

不過，金額太大，讓人質疑如何過關，有銀行業者指出，就算再怎麼調高額度，都不足以支付此次刷用，唯一變通之道是吳透過溢繳卡費，先繳個5、600萬元到卡片裡，讓可用額度增加，才能刷這麼多錢。對此，銀行局表示，一旦確認有疑似洗錢的交易，就會移給洗錢防制相關調查單位或警察局，最後才由檢察官決定是否起訴。

責任編輯：英禎