【大紀元2018年08月10日訊】（大紀元記者李平多倫多編譯報導）近年加拿大賭場日益成為外國人、尤其是華人洗錢通道，與此同時加拿大政府反洗錢打擊力度非常欠缺，引起國內外關注和批評。加拿大金融情報機構—加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）最新報告稱，國內逾三分之二的銀行許多情況下都沒有按照反洗錢規定操作。

加拿大淪為洗錢犯罪天堂

皇家騎警2011年曾估計，每年國內洗錢金額總計在50~150億加元之間。卑詩司法廳長艾比（David Eby）去年收到執法官員省內反洗錢匯報後，被省內洗錢規模之大所震驚。

艾比說，聽說澳洲政府把卑詩省華人賭場洗錢犯罪團伙起外號叫「溫哥華洗錢操作」（the Vancouver method），令他汗顏。

這種情況下，近來加拿大金融機構或個人向美國帳戶匯款，金額巨大或來源可疑，都會引起美國政府懷疑和調查。

據《華爾街日報》報導，去年溫哥華地產經紀馬希奇（Omid Mashinchi）通過滿銀帳戶向波士頓帳戶匯款近24萬，被美國執法機構盯上，今年1月馬希奇被逮捕和指控，7月在美國聯邦法庭對洗毒資指控認罪。過後，溫哥華警方才站出來說，他們盯上馬希奇好久了。

全球反洗錢專家與監控機構表示，全球60家大型銀行中，加拿大就占了5家，日益成為全球資本流向目的地，因此加拿大國內發生的一切，都會影響其它國家。批評人士指責，加拿大反洗錢打擊力度極度欠缺。

渥太華大學反腐中心主管他瑟（Marc Tassé）在最近一次國會委員會上說，許多國家認為加拿大歡迎甚至鼓勵腐敗行為，加拿大應立即採取行動，扭轉這種看法。聯邦財政部本週表示，財政部很重視此事，現在在想辦法如何加大反洗錢打擊力度，預計秋季能提出建議。

加拿大反洗錢落後英美

加拿大洗錢定罪案件記錄也遠遠趕不上其它西方國家。統計局數據顯示，2000~2016年期間，加拿大共記錄316起洗錢案件。相比之下，美國去年僅1年就提出1435起洗錢指控。

此外，加拿大有些機構涉嫌從事洗錢，通常都是其它國家指出，加拿大才發現。如2016年，美國財政部將溫哥華PacNet Group金融服務機構認定為洗錢犯罪機構，PacNet雖拒不承認，但卻自此停止洗錢行為。愛荷華前副司法廳長聖克萊爾（Steve St. Clair）曾說，如果加拿大執法機構能主動行動起來，打擊像PacNet這樣的洗錢機構，就太好了。

批評人士認為，加拿大反洗錢打擊力度嚴重欠缺，主要有幾個原因，如隱私法太嚴厲，警方獲取搜查令太難，檢察機構不願提出指控，銀行即使發現可疑交易也不上報等。

加拿大金融機構監督辦公室（OSFI）前法律部主管伯比吉（Nicolas Burbidge）說，許多銀行對反洗錢不重視，不願投入太多人力物力和時間應對洗錢風險。

反洗錢力度為何這麼弱

反洗錢專家認為監管部門立場不強硬，有時甚至缺乏足夠執法權力，如OSFI就沒權對違規銀行罰款，FINTRAC雖有權罰款，但很少行駛這一權力。

數據顯示，自2008年12月，FINTRAC共發出95個罰款，罰款金額總計近350萬加元。相比之下，美英2國金融監管機構同期罰款金額總計分別近280億和4.09億。

有時監管部門即使發現問題，也不見得會採取行動。OSFI在2011年給滿銀一封信函中說，滿銀反洗錢和反恐融資計劃不符合OSFI要求和規定，遠遠落後其它銀行。但時隔2年後，美國貨幣監理署（OCC）2013年公開稱，滿銀反洗錢計劃漏洞百出，問題太多。後來，OSFI才在郵件中說會與滿銀管理層共同找出解決辦法。

再如，OSFI 2009年曾提醒帝銀其反洗錢和反恐融資計劃存在嚴重缺陷，2年後，OSFI發現這一問題仍沒解決，期間帝銀既沒被罰款，也沒被監管機構怎麼樣。

還有些銀行即使被罰款，也拒不繳款，最後不了了之。如FINTRAC曾罰中國工商銀行（ICBC）多倫多分行50萬可疑交易不如實上報和其它違規罰款，ICBC不服抗拒被罰，FINTRAC沒法降低罰款，最後乾脆撤回罰款。#

責任編輯：滕冬育