【大紀元2018年06月29日訊】在Peter German的《髒錢》報告中，他定義洗錢是把通過非法活動獲得的錢，存入合法的金融中仲介機構，資金的來源因為多次的交易而變得模糊，從而使得這些錢看起來合法。

洗錢還有髒錢（dirty money）和黑錢（black money）之分。髒錢是犯罪活動所得。黑錢是假定通過合法活動所得，但是被隱藏以逃稅。

洗錢的過程有三個階段：

1、 把髒錢存入金融機構：這是洗錢者脆弱的階段。「現金是一筆龐大的大宗商品。」

為解決這個問題，國內和國際犯罪集團就放貸款給豪客賭博，並僱傭他們自己的人（smurfs）去賭。German的報告解釋smurfs是指犯罪集團的低層人員，他們把相對小額的錢存入幾家金融機構。
賭場是犯罪團伙選擇洗錢的方式之一。

2、 資金分層：這一步包括通過多層交易，比如購買貴金屬和汽車等，來混淆有問題的錢。

3、 整合或「晾乾」：這個階段，再度把錢整合進入合法的經濟，購買消費品、房地產、豪華車或船，甚至再投資到非法商業去支付賄賂、律師或提供人身安全。

報告說，「溫哥華模式」是一名澳大利亞教授創立的用語，指一個動態過程，錢在溫哥華洗白，錢進、出中國和其它地方包括墨西哥和哥倫比亞。

「此外，來自中國的豪賭客們利用加拿大的賭場、中仲介服務和投資於加拿大房地產，為中國的資本外流提供了便利。」

一旦一個領域如賭場變得太「熱」，犯罪集團會轉入其它領域比如房地產、奢侈品和其它企業等。「溫哥華模式是賭場行業的一個快照，但它也可能在其它經濟領域被複製。」

German在星期三的新聞發布會上表示，很難估計過去幾年在卑詩洗錢的金額，他的團隊並不是就這個問題做法務會計。他說有超過1億元，可能「遠高於此」。◇

責任編輯：李梅