【大紀元2017年05月04日訊】（大紀元記者蔡溶紐約報導）「人頭帳戶」可以說是金融詐騙集團的命脈，到底這麼多的戶頭是哪裡來的呢？檢方與警察局週三（5月3日）表示，詐騙集團也盯上了年輕人，從社交媒體上，以賺快錢的方式利誘他們交出銀行帳戶信息。

有了「人頭帳戶」以後，詐騙集團通常會前往銀行盜領一空。本報曾報導，求職詐騙、收購離開美國的中國人身分資料設帳戶，都是詐騙集團獲取人頭帳戶的方式。現在，詐騙集團又瞄準了新的獵物：社交媒體上活躍的年輕人們。

曼哈頓地檢辦公室與紐約市警局3日宣布，破獲一詐騙集團，他們從年輕人喜愛的臉書、推特、Instagram 和Snapchat上，招募人頭帳戶，先由馬仔將空頭支票存入受控制的「人頭」帳戶，再立即用借記卡從ATM機提出現金，或者用匯票、POS、現金返還卡（Cash-Back purchase）提現。當銀行發現存入的支票跳票、有問題時，錢已經被提走了。

這種伎倆被稱為「借記卡欺詐」（debit card cracking）。共有39人涉案，其中31名是史坦頓島居民，年齡從18～33歲，自2013年至今，他們通過這種手法騙取了100多萬美元。遭竊銀行包括美國銀行、Capital One 、花旗銀行、道明銀行（TD Bank）、桑坦德銀行（Santander）和富國銀行。

警方調查，出賣一個人頭戶，青少年平均可以拿到幾百至幾千美元酬勞，已經有650個人頭戶流入詐騙集團手中。

展示炫酷生活方式 拉攏年輕人下水

「這是一場精明的營銷活動，」曼哈頓地區檢察官萬斯說，詐騙集團看準年輕人追求時尚的方式 ，在社交圖片上展示青少年開著炫酷的跑車，或者泡熱水浴，手裡拿著一大疊現金，打廣告招年輕人賺快錢，收購他們的銀行存摺、提款卡供詐騙使用，或者徵集社交媒體上的帳戶持有人，用他們的姓名、出生日期、地址、社會安全號等身分資料開戶，成為詐欺人頭戶。

詐騙集團怎麼讓你乖乖交出人頭帳戶呢？曼哈頓地檢辦公室的Daniel Holmes說，在徵集人頭戶時，該集團言明，他們只要「用一下你的借記卡，存入一些支票，再從帳戶中提款，其中一部分抽成給你。之後，你只要向發卡機構掛失，說借記卡被盜，沒有人會發現……。」

團伙首腦與黑社會「血幫」有關聯

萬斯檢察官說，一些年輕人為了賺外快，草率的賣掉一個沒存錢的帳戶，以為賣了帳戶領到錢再辦掛失「不為人知」，殊不知已經成為詐騙共犯，這項調查已經進行了17個月，相關單位還會繼續追查。

警方在昨日上午的執法行動中，沒收一輛保時捷、兩輛寶馬、一輛英菲尼迪（Infiniti）轎車。紐約市警局探長博伊斯（Robert Boyce）說，該團伙有六名首腦，其中五人與史坦頓島的血幫（Bloods）有聯繫，他們的手法很複雜，幾年間存入超過250萬美元的偽支票，提出的現金達100多萬美元，平均每週提款3萬～4萬美元，很多人參與其中。◇

责任编辑：艾倫