【大紀元2017年11月18日訊】（大紀元記者林丹紐約報導）在華人社區，因加入「標會」被「會頭」捲款而逃、血本無歸的事件時有發生，不少受害者到警局、地區檢察官辦公室報案，不過沒有聽聞有下文。17日，曼哈頓地區檢察官辦公室防金融及移民欺詐部門的負責人加西亞（Gloria Garcia）表示，這類案件提起刑事起訴有難度。

她17日在曼哈頓地檢於華埠亞平會舉辦的「防範金融及移民欺詐」講座上，講解金融及移民欺詐的常見類型及防範辦法。

標會是一種「集資」方式，加西亞表示，會員每個月把現金匯集到會頭那裡，形成一個「資金池」（money pool），有借錢需要的人，從這個「資金池」中借出；不需要借錢的人，會頭也聲稱可以在這個「會」結束時，連本帶利還款， 不過，已發生了無數起會頭捲款失蹤的事件。她說，因為缺乏證據，地區檢察官辦公室以刑事案件起訴捲款者存在難度，「因為是現金交易、而且這種『借款交易』（loan transactions）沒有文件證據，所以提起刑事起訴有困難。」

除了提醒民眾入標會存在的風險以外，加西亞還提醒民眾注意幾種常見的欺詐方式。其中包括以申請政府樓為名的詐騙，也是華人社區常見的詐騙手法之一。不少老人家想申請政府樓，但因為語言障礙或者等候時間長，而想找人幫忙。騙子謊稱自己在房屋局工作或有關係，承諾可以申請到租金低廉的政府樓或符合「Section 8」條款的政府樓，但騙子收到錢後，當事人最後並沒有申請到房子，而騙子也失蹤了。

加西亞提醒，房屋局（NYCHA）沒有什麼「代理人」，房屋局有服務中心直接面向民眾，申請者可直接前往或致電，而且申請政府樓無論是前期的準備、填表或在申請過程中，都是免費的，如果有人說，他（她）在房屋局有關係可幫忙申請到房子，就應提高警惕。

在華人社區常見的詐騙手法還有：祈福黨詐騙、博彩詐騙、冒牌律師辦理移民案件詐騙、假稱提供工作、投資機會詐騙等。

對於如何防範金融及移民欺詐，加西亞提醒，不要使用現金支付，要用支票或匯票支付，這樣有據可查，也杜絕騙子的可乘之機；付錢後要求收據；保留所有文件的副本；不要簽署你不明白的空白文件；每次都驗證憑據和徵求第二意見。◇

責任編輯：艾倫