【大紀元2015年09月01日訊】（大紀元記者周行報導）外國人在溫哥華大量購買房產已使加拿大政府懷疑有洗錢行為。有媒體獲得的政府信息顯示，政府的調查遇到困難，但很多證據顯示交易異常。
　　
加拿大政府針對溫哥華房市的反洗錢審計已經持續了幾個月，The Province通過信息自由法案獲得了政府內部文件，加上對卑詩省地產行業人士、反洗錢專家及加拿大金融情報機構Fintrac的採訪，顯示有大量大宗現金交易及可疑交易，地產經紀及開發商應向聯邦政府報告但卻沒有報告。

是否涉及洗錢？

Fintrac認為，加拿大房市比所有其他行業遇到的洗錢風險都要高。比如銀行、賭場及匯款服務，這些行業須要向Fintrac報告超過1萬元的交易。更重要的是報告可疑交易，以打擊洗錢行為。但對地產行業沒這要求。

2014年，Fintrac聘請會計師行Grant Thornton調查所有相關的行業，並優先調查地產業。結果發現，地產業的洗錢風險，包括涉及律師和法律信託基金的買家隱瞞漏洞、「大量現金交易」、缺乏「質量或道德基礎」及不遵守規則。
　　
所披露的文件稱，用海外資金或由海外人士購買加拿大房地產被視為「顯著的危險因素」。
　　
中國被認為是溫哥華房地產海外買家的最大來源國。前中國最高法院法官謝衛東認為，洗錢是一個很複雜的問題。有些中國人是需要洗錢，有些人可能只是不了解用錢的規矩。
　　
他對《大紀元》說：「就我所知，真正要洗錢的人，他們是有渠道的，在行為上不會輕易顯露出來。」
　　
他說，在中國，被認為擁有合法錢財的人，也有把錢轉移到國外的需要，而且「需求巨大」。尤其是目前中國的局勢，使「更多的人千方百計地、冒著相當的風險，要把錢轉移出國」。
　　
謝衛東認為，不需要洗錢的中國人也需要想辦法把錢帶出國。他們在加拿大買房產可能沒做到入鄉隨俗，而是把在中國大量使用現金的習慣帶來了。結果，他們可能被懷疑洗錢。
　　
他說：「資金來源有問題的那些人，他們反而很謹慎，會隱藏得很好。」

調查困難

儘管房市交易被懷疑，但The Province獲得的信息顯示，政府從2012年1月至2015年5月只收到溫哥華地產公司2宗大額現金交易報告及5個可疑交易報告。不過，同期當地金融機構報告了128萬次大宗現金交易、8,246宗可疑交易。可惜的是，與地產相關的交易沒被區分開。
　　
The Province稱，Fintrac的一名官員說，因為審查官員不滿意，他們大幅增加了對溫哥華地區的審查。
　　
對於報告的個案少，卑詩省地產行業的解釋是，Fintrac沒有給他們提供相關的證據。因為大部分地產公司不再收超過1萬元的現金，而是由律師收這些錢，但律師不受Fintrac要求報告的規定約束。
　　
卑詩省地產協會總裁羅素（Scott Russell）有自己的地產經紀公司。他對The Province提供的解釋是，他的公司是這樣做的，他知道其他地產公司也是不收現金，這可能是報告少的原因。
　　
羅素稱，地產行業已聽說是被針對的行業。但是，如果真的知道問題出在哪裏，政府應該讓行業知道。
　　
The Province稱，大部分地產公司說他們已經按規定向Fintrac報告，內容包括核實顧客的身分及其主要生意。但Fintrac的官員稱，這些報告不符合要求。
　　
有些地產經紀稱，他們沒有時間去調查及核實顧客的身分、生意及資金來源；有些則說，他們的理解是，記錄下顧客說的話就行，核實這些信息是否準確是加拿大政府部門的責任。
　　
不過，如果地產經紀沒能報告大宗現金交易或可疑交易，他們可能每次最高被罰50萬元；如果被證明是同謀的話，將面臨5年監禁的處罰。

專買高價屋 中國買家被聚焦

據The Province報導，前加拿大皇家騎警國際犯罪部門主管、私人洗錢偵探馬敘（Kim Marsh）在替中方機構在溫哥華地產市場尋找不乾淨的錢。馬敘說，他目前在調查7個大宗現金交易個案，其中1個涉及1名中國買家在2014年通過1名華人律師，在8周內購買了4個高價住宅物業。
　　
溫哥華房市不斷高昇的主要是高價房產。據溫哥華地產公司Macdonald Realty Ltd給媒體的記錄，該公司2014年代理的300萬以上的、位於溫哥華西部、東部及市中心的住宅物業中，70%的資金來自中國大陸。

中國有現實的需求

The Province之前的一個調查發現，溫哥華機場發現的中國公民入境不申報現金量，領先全北美。2012年6月至2014年12月間，機場發現了約1,000萬未申報現金，後來都退還給了中國籍旅客。不過，專家的看法是，這些被發現的偷帶入加拿大的現金，只是冰山一角。他們相信，更多的資金正試圖從中國流入卑詩省，通過投資地產洗錢。
　　
謝衛東認為，目前中國資金急於轉移到國外的原因，一是大陸的房市、股市都不安全了；二是人民幣貶值。更重要的可能是政治風險。他說，中共官員「搶錢」的做法很普遍。「看到你有錢，但沒甚麼背景的話，給你定一個罪，公檢法合作，把你判20到30年監禁。然後他們就分你的錢。」
　　
「你沒有任何地方去說理、申訴。」他說，你要喊冤就會變成訪民，「法官當上訪民後，也被抽大嘴巴；警察當了訪民後，也被抽大嘴巴。」
　　
謝衛東說，縣委書記把別人的錢變成自己的錢後，就有錢向市委書記、省委書記及中央領導行賄了。「懂事」的企業家會給書記送錢，然後會得到保護。「這形成了一個很惡的利益鏈。大家都干缺德事而形成利益鏈。」
　　
他說，面對目前中國的局勢，對很多人來說，「逃離是現在唯一的選擇」。所以出現大量資金外逃，洗錢的需求「極其巨大」。

責任編輯：岳怡