【大紀元2015年02月24日訊】（大紀元記者蔡溶紐約報導）總行設在華埠的華資國寶銀行涉嫌房屋貸款欺詐一案，昨天（2月23日）在紐約州刑事法庭開審，十女八男組成的陪審團到庭，聽取控、辯雙方的開案陳詞。

2012年，曼哈頓地區檢察官萬斯指控國寶銀行、前任高級主管和職員共19人，指後者犯有房貸欺詐、重大盜竊、以及偽造商業記錄等多項罪名。到目前為止，已有17名在借貸業務中不同崗位的國寶銀行前任職員認罪，而國寶銀行及其前首席信貸長王耀華和貸款申請部前主管譚偉雄則否認指控。

這是1991年以來曼哈頓地檢首次刑事起訴銀行。萬斯指，國寶銀行以虛假信息從聯邦房屋貸款機構（Fannie Mae，俗稱「房利美」）處獲得房貸，對2008年的金融危機負有責任。銀行董事長孫啟誠則認為，檢察官辦公室具有政治動機，意在打壓華人社區銀行。

檢方：揭圍牆內的秘密

檢方律師表示，國寶銀行涉嫌為客戶製作假的收入和工作證明等文件，使本不符合條件的客戶可以申請到房屋貸款。例如，講福州話的借款人陳女士要在法拉盛買樓，其貸款專員教唆年收入只有2萬4千美元的陳女士偽造工作證明和「經理」職稱，虛報月入6, 000美元的「高薪」，以達到房利美所規定的標準；再偽造虛假的「饋贈信函」，稱陳女士得到了饋贈，因而有能力支付首期付款，實際是陳的先生從國內親友借來的錢。

檢方認為，國寶銀行的貸款專員從上述行為中獲得佣金及其它個人好處，在一宗貸款造假案中，受害人報警後，檢方介入調查，發現涉嫌造假的貸款專員余啟斌（Ken Yu）一年收入20萬美元。

檢方稱，國寶銀行在華人社區打著「靈活貸款」的廣告，自從余啟斌的案件曝光後，才揭開了「圍牆內的秘密」。從2005年到2010年間，國寶銀行騙取房利美上億美元的房屋貸款。而國寶銀行管理層不僅知情，曾任副總裁的王耀華、貸款申請部前主管譚偉雄還涉嫌培訓貸款專員製造假文件，成為該銀行騙取房貸的一貫手法。

國寶銀行成立於1984年，開行31年來經歷過數次風波，預料這場審訊將是一場長達數星期甚至數月的「持久戰」。

責任編輯：鐘鳴