【大紀元2012年08月17日訊】(大紀元記者王添財綜合報導)紐約州的銀行監管機構勞斯基(Benjamin Lawsky)上週一指稱渣打（Standard Chartered PLC）與伊朗非法交易的做假記錄並阻礙政府調查的嚴厲指控，震驚了投資者、銀行家和資深監管機構官員。

美國其他監管機關對勞斯基的宣告和獨立的態度有點不滿。渣打銀行高管更是極力否認他的大部分指控，辯稱這位監管官員損害了該銀行的聲譽。英國監管機構和政界人士對他公開宣揚渣打的洗錢醜事更不以為然，並大聲質問他是否利用他辦公室的權力威脅倫敦這個全球性金融中心的地位。

然而，事情發展到最後，能笑得出來的卻只有勞斯基。渣打銀行週二(14日)同意繳付3.4億美元，並讓過去批評聯邦監管機構執行銀行法不利的官員為之喝采。

美國前金融救助計劃TARP特別監察長和前聯邦檢察官巴若斯基(Neil Barofsky)說，「勞斯基取得了絕對性的勝利，而不只是險勝。」

今年42歲的勞斯基在匹茲堡長大，擁有紐約哥倫比亞大學法學院文憑，曾任聯邦檢察官。後來跟隨紐約參議員舒默(Charles Schumer)工作，舒默參議員曾任職國會銀行委員會以及司法部。

在領導紐約州金融服務局DFS(Department of Financial Services)之前，勞斯基是當時紐約州總檢察長庫莫(Andrew Cuomo)的得力助手。

就在那時，勞斯基幫助庫莫調查華爾街和接受納稅人錢救助的銀行發佈的獎金，並提出一份猛烈抨擊的報告。

庫莫當選紐約州州長後，創建了金融服務局DFS聯合監管銀行業和保險業，任命勞斯基為首長。

自從該機構去年10月正式運作以來，勞斯基已經幫助拖欠貸款屋主和包括高盛等在內的抵押銀行協商減少債務、迫使保險公司支付數億美元給投保人死亡後的受益人，併已經啟動廣泛打擊損害抵押貸款人利益的做法。

一路下來，他揚言要取代現在紐約州檢察長史奈德曼（Eric Schneiderman），成為華爾街最害怕的監管官員。

庫莫表示：紐約州和整個國家到現在仍為失效的規管制度付出代價，這不應該再發生。這一結果顯示了新成立DFS的效率和領導力。

勞斯基目前監督的銀行包括瑞士信貸銀行(Credit Suisse)和巴克萊銀行(Barclays)。自從渣打被罰3.4億美元後，銀行的律師們正在琢磨他們的銀行是否成為勞斯基下一個目標。

美國參議院常設調查小組委員會(US Senate permanent subcommittee on investigations)主席萊文(Carl Levin)，稱讚他在處理渣打案件時有「骨氣」。

萊文補充說，勞斯基釐清了案件是對的，隱藏有關制裁的交易以躲避美國的審查是不可接受的，違反了美國法律。紐約州的行動也表明，銀行為過去不當的行為負責，不需要花上幾年的時間來談判繳付多少罰金，只要監管機構有骨氣、有魄力採取行動就行了。

據《彭博社》報導，雖然該行與紐約州金融服務局DFS達成協議，繳交 3.4 億美元罰金以保有經營執照，但是美國司法部、財政部、美聯儲與曼哈頓地檢署對渣打的調查仍持續進行。

渣打代表律師表示，正加速處理此案，以求儘快降低此事對渣打聲譽的傷害。且考慮朝與司法部等機關達成集體協議的方式進行。

倫敦的法律事務律師莫瑞斯(Simon Morris)估計，渣打最終恐怕必須支付總額高達10億美元的罰金，才能與所有機構都達成和解。

紐約州DFS上周指控，位於曼哈頓的渣打美國分公司，涉嫌在2001-2010年間協助伊朗銀行與企業躲避美國政府監控，進行約6萬筆違法交易，洗錢總額至少為2500億美元。

DFS直指渣打是「流氓機構」，並威脅將撤銷渣打紐約州營業執照。渣打執行長冼博德(Peter Sands)決定儘速滅火，迅速與DFS達成協議並保有執照。