【大紀元2012年02月27日訊】近日，在海南出現了最大的地下錢莊，2年時間，利用一家投資公司為掩護，20家「空殼」潛公司為載體，將727億多元轉至4,473個境內外帳戶，金額涉及29個省市，非法獲利3,200多萬元。

20家空殼公司做掩護

據大陸媒體報導，犯罪嫌疑人劉越說，2008年8月，他們以深圳一家投資公司做掩護，使用購買的20張身份證，先後在三亞、海口註冊了20家工具公司，並在海南某商業銀行開立公司帳戶、開通網銀。

調查這起大案的辦案人員介紹，這些公司都是無經營業務、無經營人員、無辦公地址的「空殼」公司，工商註冊登記手續、銀行開戶均由中介代理機構代辦，大額資金支付全部通過網銀操作完成。

2008年10月至2010年7月，該犯罪團伙以深圳市匯金信投資有限公司為掩護，使用這20家「空殼」公司的企業帳戶和一些個人結算帳戶，非法辦理資金支付結算業務，從中扣除0.4%至3.5%的「手續費」，獲取巨額回報達3,200多萬元。

金融監管形同虛設

近年來，地下錢莊從事的業務主要包括高利貸業務、資金境內境外轉移以及參與犯罪洗錢謀取暴利，地下錢莊非法經營的案件在大陸屢禁不止且有愈演愈烈的勢頭。

此次海南特大地下錢莊案中龐大的經營金額和地下錢莊的滋生速度令人震驚，短期內公司帳戶支付交易額高達數十億元，一天之內就發生交易幾百筆、金額幾個億，涉及全國10多個省市近千個上、下游帳戶。牽涉的多家商業銀行竟然毫無察覺，令人質疑商業銀行監管職能幾乎形同虛設。

有媒體評論說，此次海南地下錢莊案不過是目前中國龐大地下錢莊的縮影，長期以來，地下錢莊的存在也暴露出金融制度所存在的缺陷，一方面，地下錢莊屢禁不止，反映了國內金融監管乏力的現狀，另一方面，由於銀行經營體制本身存在缺陷，金融服務出現明顯偏差，銀行繁瑣的手續和過高的門檻將中小企業和個人的資金需要擋在門外，企業合理的外匯需求難以得到滿足，地下錢莊的存在就不足為奇。

(責任編輯：劉曉真)